L'UE espande le leggi antiriciclaggio per includere il settore delle criptovalute
Summary:
L'Unione Europea è pronta ad espandere la sua legge antiriciclaggio e antifinanziamento del terrorismo per coprire il crescente mercato delle criptovalute. Questi sviluppi richiedono alle società di servizi crypto di confermare i dettagli dei clienti e segnalare attività sospette. Tutte le transazioni superiori a 1.000 euro (1.090 dollari) saranno soggette a controlli e sono state stabilite misure di mitigazione del rischio per i portafogli self-hosted. Inoltre, all'Unità di Informazione Finanziaria sono stati concessi maggiori poteri e le società di criptovalute devono ora esaminare non solo i clienti, ma anche i loro prodotti e i metodi di consegna.
Un accordo provvisorio per ampliare la legge dell'UE sul riciclaggio di denaro (AML) e sul finanziamento del terrorismo è stato raggiunto dagli Stati membri dell'Unione europea, dai legislatori e dalla Commissione europea. Questa espansione influenzerà ampiamente il nascente mercato delle criptovalute. Le aziende interessate che forniscono servizi di criptovaluta saranno ora obbligate a verificare i dettagli dei propri clienti e a segnalare eventuali operazioni che appaiono dubbie. Il nuovo accordo impone che qualsiasi transazione del valore di 1.000 euro (1.090 dollari) o più debba essere esaminata. Nel tentativo di mitigare i rischi associati ai portafogli digitali personali, la legge provvisoria ha stabilito delle misure.
Sono stati istituiti sistemi speciali di monitoraggio per i fornitori di servizi per le cripto-attività che effettuano transazioni transfrontaliere. Sono inoltre tenuti a monitorare da vicino le interazioni commerciali degli individui con un patrimonio netto elevato. L'ultimo accordo conferisce anche all'Unità di Informazione Finanziaria (FIU) un'autorità aggiuntiva, consentendo all'agenzia di accedere rapidamente e facilmente a dati finanziari e amministrativi vitali come registri fiscali, dettagli sui fondi, beni congelati legati a sanzioni finanziarie e trasferimenti di criptovalute.
La legge antiriciclaggio appena adottata faceva parte di un pacchetto legislativo presentato il 20 luglio 2021, noto come Markets in Crypto-Assets (MiCA), che si applicherà a tutte le nazioni dell'UE. È stato concepito per rafforzare gli sforzi dell'UE nella lotta contro il riciclaggio di denaro e il finanziamento del terrorismo. Prima di essere applicata, questa legge deve ottenere l'approvazione formale del Parlamento europeo e degli Stati membri.
In altri sviluppi, l'Unione Europea sta perfezionando le sue normative finanziarie per prevenire il riciclaggio di denaro nell'arena delle criptovalute. Il 16 gennaio, l'Autorità bancaria europea (EBA) ha aggiornato le sue regole di prevenzione del riciclaggio di denaro per includere le società di criptovalute. Pertanto, le aziende di criptovalute con sede nell'UE devono ora valutare la loro potenziale partecipazione ai crimini finanziari analizzando attentamente i loro clienti, i prodotti che offrono, i loro metodi di consegna e le loro posizioni geografiche.
Published At
1/18/2024 11:48:28 AM
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