EBA investiga ligações Bank-NBFI e visa melhorar medidas de AML no setor cripto
Summary:
A Autoridade Bancária Europeia (EBA) estabelecerá uma parceria com o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) e o Comité Europeu do Risco Sistémico (CERS) para investigar as ligações entre bancos estabelecidos e instituições financeiras não bancárias (NBFI). A investigação visa entender o potencial contágio da crise financeira entre bancos e NBFIs. Em 2023, a EBA propôs diretrizes para combater a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo (AML/CFT) no setor de criptomoedas, enfatizando a necessidade de requisitos simplificados e maior compatibilidade do sistema.
A Autoridade Bancária Europeia (EBA), um regulador bancário da União Europeia, colaborará com o Conselho de Estabilidade Financeira (FSB) e o Comité Europeu do Risco Sistémico (CERS) para avaliar as relações entre bancos de longa data e instituições financeiras não bancárias (NBFI). Essas NBFIs incluem plataformas de criptomoedas, private equity e fundos de hedge. José Manuel Campa, presidente da EBA, fez o anúncio durante uma entrevista ao Financial Times em 3 de dezembro. Campa ressaltou a necessidade de entender toda a rede dentro das NBFIs para perceber o alcance do potencial contágio entre instituições financeiras bancárias e não bancárias durante uma crise financeira.
De acordo com Campa, um trabalho adicional deve ser feito e será feito em relação a essa questão. A EBA já analisou a exposição dos balanços dos bancos às NBFIs, incluindo empréstimos, disse Campa, considerando as NBFIs como um "setor sombrio" caracterizado pela disponibilidade inconsistente de dados.
Relatórios do FSB avaliam o total de ativos detidos pelas NBFIs em quase US$ 218 trilhões, representando cerca de 46% do total de ativos globais. Isso se compara aos US$ 183 trilhões estimados pelos bancos convencionais.
Em 2023, a EBA apresentou novas diretrizes do setor destinadas a combater a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo (AML/CFT) no setor de criptomoedas. Especificamente, as recomendações propostas pela EBA incluem a simplificação dos requisitos AML/CFT para prestadores de serviços de pagamento e aqueles que lidam com criptoativos (CASPs). A EBA sugeriu igualmente que os CASP devem assegurar uma transmissão de informações suave e eficiente, melhorando a compatibilidade dos seus sistemas.
Published At
1/4/2024 12:51:13 PM
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