La EBA investigará los vínculos entre bancos y NBFI, con el objetivo de mejorar las medidas de lucha contra el blanqueo de capitales en el sector de las criptomonedas
Summary:
La Autoridad Bancaria Europea (ABE) se asociará con el Consejo de Estabilidad Financiera (CEF) y la Junta Europea de Riesgo Sistémico (JERS) para investigar los vínculos entre los bancos establecidos y las instituciones financieras no bancarias (IFNB). La investigación tiene como objetivo comprender el posible contagio de la crisis financiera entre los bancos y las instituciones financieras no bancarias. En 2023, la ABE propuso directrices para luchar contra la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) en el sector de las criptomonedas, haciendo hincapié en la necesidad de simplificar los requisitos y mejorar la compatibilidad de los sistemas.
La Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés), un regulador bancario de la Unión Europea, colaborará con el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB, por sus siglas en inglés) y la Junta Europea de Riesgo Sistémico (JERS, por sus siglas en inglés) para evaluar las relaciones entre los bancos de larga data y las instituciones financieras no bancarias (IFNB). Estas instituciones financieras no bancarias incluyen plataformas de criptomonedas, capital privado y fondos de cobertura. José Manuel Campa, presidente de la EBA, hizo el anuncio durante una entrevista con el Financial Times el 3 de diciembre. Campa hizo hincapié en la necesidad de comprender toda la red dentro de las instituciones financieras no bancarias para percibir el alcance del posible contagio entre las instituciones financieras bancarias y no bancarias durante una crisis financiera.
Según Campa, se debe hacer y se hará un trabajo adicional en este tema. La EBA ya analizó la exposición de los balances de los bancos a las instituciones financieras no bancarias, incluidos los préstamos, dijo Campa, al tiempo que consideró a las instituciones financieras no bancarias como un "sector oscuro" caracterizado por una disponibilidad inconsistente de datos.
Los informes del FSB evalúan los activos totales en poder de las instituciones financieras no bancarias en casi 218 billones de dólares, lo que representa alrededor del 46% del total de los activos mundiales. Esto se compara con los 183 billones de dólares estimados en propiedad de los bancos convencionales.
En 2023, la EBA presentó nuevas directrices del sector destinadas a abordar la lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo (ALD/CFT) en el sector de las criptomonedas. En concreto, las recomendaciones propuestas por la ABE incluyen la racionalización de los requisitos de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo para los proveedores de servicios de pago y los que se ocupan de los criptoactivos (CAP). La ABE también sugirió que los CAPP garanticen una transmisión de información fluida y eficiente mediante la mejora de la compatibilidad de sus sistemas.
Published At
1/4/2024 12:51:13 PM
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