EBA estende diretrizes de AML e CTF a empresas europeias de criptografia para combater crimes financeiros
Summary:
A Autoridade Bancária Europeia (EBA) estende as diretrizes de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e ao Financiamento do Terrorismo (CTF) às empresas europeias de criptomoedas, com o objetivo de ajudá-las a identificar e mitigar sua exposição a crimes financeiros. As diretrizes revisadas, que começam em 30 de dezembro, discutem potenciais riscos ligados às empresas de criptomoedas e oferecem ações detalhadas para o gerenciamento de riscos. Estes desenvolvimentos são vistos como um passo crucial para harmonizar a abordagem da UE para gerir o risco de crimes financeiros no setor das criptomoedas.
Em um novo desenvolvimento, os negócios de criptomoedas na Europa agora se enquadram nas diretrizes de Combate à Lavagem de Dinheiro (AML) e Combate ao Financiamento do Terrorismo (CTF) fornecidas pela União Europeia. Isso entrou em vigor após uma diretiva da Autoridade Bancária Europeia (EBA), órgão regulador financeiro da região, em 16 de janeiro. As diretrizes revisadas visam ajudar esses provedores de serviços de criptoativos (CASPs) a desenvolver uma compreensão de sua vulnerabilidade a atividades criminosas financeiras, considerando vários fatores, como sua clientela, variedade de produtos, métodos de entrega e localização.
Além disso, as diretrizes indicam as medidas necessárias que as empresas de criptografia são obrigadas a tomar para aprimorar sua abordagem para mitigar crimes financeiros, possivelmente introduzindo ferramentas analíticas de blockchain. As diretrizes estabelecidas terão início a partir de 30 de dezembro, de acordo com a EBA. O órgão regulador saúda calorosamente a alteração, considerando-a um passo significativo no combate ao crime financeiro na UE e permitindo um método uniforme de operação para que essas empresas de criptografia mantenham um controle sobre a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo.
Uma parte integrante dessas diretrizes alteradas inclui uma compreensão abrangente da criptomoeda e dos riscos exclusivos associados às empresas de criptografia para estabelecimentos financeiros que negociam criptomoedas ou fornecem serviços para empresas de criptomoedas. Conselhos essenciais relativos à avaliação do risco de crimes financeiros para empresas de criptografia também foram fornecidos; As empresas foram aconselhadas a avaliar potenciais riscos associados a aspectos como características que melhoram o anonimato, carteiras autocontroladas, plataformas descentralizadas e serviços que permitem a transferência entre a empresa e esses serviços.
No ano passado, a UE implementou o Regulamento de Transferência de Fundos (ToFR), que rege as transferências de criptomoedas, e os regulamentos de longo alcance dos Mercados de Criptoativos (MiCA). Embora o MiCA tenha fornecido proteções para investidores de criptomoedas e deva ser aplicado em dezembro, os Estados-membros da União Europeia têm a disposição de implementar um período de transição de 18 meses para CASPs, permitindo-lhes operar sem licença.
Published At
1/17/2024 4:57:24 AM
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