El Tesoro de EE.UU. esboza una estrategia para contrarrestar la financiación ilícita y hace hincapié en el papel de la tecnología y los activos digitales
Summary:
La Estrategia Nacional bianual del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos tiene como objetivo mitigar el terrorismo y otros fondos ilícitos, centrándose en los desafíos que plantea la evolución de la tecnología financiera y los activos virtuales. El plan incluye colmar las lagunas normativas en materia de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo, la creación de un marco de supervisión centrado y la evaluación de los sectores que aún no han sido objeto de medidas integrales. La estrategia también hace hincapié en la necesidad de gestionar la rápida expansión de nuevos canales de pago, como los proveedores de servicios de activos virtuales, lo que sugiere la mejora de los sistemas de pago transfronterizos y la regulación de las transferencias de dinero. La inteligencia artificial y las identidades digitales están marcadas como herramientas vitales para el éxito.
El Departamento del Tesoro de los Estados Unidos publicó recientemente su Estrategia Nacional para Contrarrestar el Terrorismo y Otros Financiamientos Ilícitos, que se publica dos veces al año. Esto comprende cuatro sugerencias principales que podrían influir en la utilización de los activos virtuales. Las autoridades están luchando para mantenerse al día con la evolución de la tecnología financiera, confirma la estrategia. Los objetivos principales del Departamento del Tesoro son abordar los vacíos regulatorios en materia de Prevención de Lavado de Dinero (AML) y Lucha contra el Financiamiento del Terrorismo (CFT), junto con la estructuración de un sistema de supervisión más concentrado y eficiente. El Tesoro ha programado para la inspección los sectores que aún no están sujetos a medidas integrales de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. La intensificación de la aplicación de la ley también está en la lista de tareas pendientes. La rápida evolución del panorama de los nuevos canales de pago y los proveedores de servicios financieros, en particular los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP), ha puesto a prueba los recursos regulatorios tradicionalmente aplicados a las empresas ortodoxas de servicios monetarios (MSB), según la estrategia. Parte de este plan se concentra en la tecnología blockchain, con la Unidad de Activos Virtuales del FBI como ejemplo, que equipa a los agentes con la tecnología necesaria, análisis de blockchain, capacitación en incautación de activos virtuales y capacitación avanzada sobre activos virtuales. Al mismo tiempo, el Tesoro tiene como objetivo "respaldar el avance tecnológico responsable y aprovechar la tecnología para reducir los riesgos financieros ilícitos" a través de una variedad de medidas. La estrategia propone ampliar la inclusividad en el sistema financiero y desafiar la reducción de riesgos, un término utilizado cuando se niegan todos los servicios de corresponsalía a los bancos pequeños en regiones propensas a una alta actividad ilícita. Las áreas de alto riesgo sufren graves consecuencias de la reducción de riesgos, ya que obliga a los usuarios legítimos de servicios bancarios a adoptar alternativas de pago basadas en criptomonedas independientes del ámbito bancario. Como parte de la táctica, también se ha sugerido la implementación de sistemas de pago transfronterizos mejorados y opciones reguladas de transferencia de dinero. El Tesoro cita la Hoja de Ruta del G20 y el sistema de transferencias nacionales, FedNow, como modelos dignos. El éxito de la estrategia podría verse influenciado en gran medida por la inteligencia artificial y la identidad digital: "Prestaremos asistencia regulatoria y política a soluciones de identidad digital confiables y... ampliaremos el uso de la inteligencia artificial (IA) y el análisis de datos en los esfuerzos gubernamentales para... propagar el liderazgo tecnológico de EE. UU. en los pagos que reflejen los estándares, prácticas y valores de EE. UU.". La IA puede ser potencialmente una herramienta que mejore la regulación gubernamental y las empresas de aplicación de la ley, sin embargo, también puede ser utilizada como arma por los usuarios ilícitos del sector financiero, advirtió la estrategia.
Published At
5/17/2024 9:26:22 PM
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