وزارة الخزانة الأمريكية تحدد استراتيجية لمكافحة التمويل غير المشروع، وتشدد على دور التكنولوجيا والأصول الرقمية
Summary:
تهدف الاستراتيجية الوطنية نصف السنوية لوزارة الخزانة الأمريكية إلى التخفيف من تمويل الإرهاب وغيره من أشكال التمويل غير المشروع، مع التركيز على التحديات التي تفرضها تكنولوجيا التمويل المتطورة والأصول الافتراضية. وتشمل الخطة سد الثغرات التنظيمية في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، وإنشاء إطار إشرافي مركز، وتقييم القطاعات التي لم تخضع بعد لتدابير شاملة. وتشدد الاستراتيجية أيضا على الحاجة إلى التعامل مع التوسع السريع في قنوات الدفع الجديدة، مثل مقدمي خدمات الأصول الافتراضية، مما يشير إلى تحسين أنظمة الدفع عبر الحدود وتنظيم التحويلات المالية. يتم تمييز الذكاء الاصطناعي والهويات الرقمية كأدوات حيوية للنجاح.
نشرت وزارة الخزانة الأمريكية مؤخرا استراتيجيتها الوطنية لمكافحة الإرهاب وغيره من أشكال التمويل غير المشروع مرتين في السنة. ويشمل ذلك أربعة اقتراحات رئيسية يمكن أن تؤثر على استخدام الأصول الافتراضية. وتؤكد الاستراتيجية أن السلطات تكافح لمواكبة تطور التكنولوجيا المالية. تتمثل الأهداف الرئيسية لوزارة الخزانة في معالجة الفراغات التنظيمية في مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب إلى جانب هيكلة نظام إشرافي أكثر تركيزا وكفاءة. وقد حددت وزارة الخزانة قطاعات التفتيش التي لم تخضع بعد لتدابير شاملة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. تكثيف الإنفاذ مدرج أيضا في قائمة المهام. ووفقا للاستراتيجية، فإن المشهد سريع التطور لقنوات الدفع الجديدة ومقدمي الخدمات المالية، ولا سيما مزودي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs)، قد أدى إلى إجهاد الموارد التنظيمية المطبقة تقليديا على شركات الخدمات المالية التقليدية (MSBs). يركز جزء من هذه الخطة على تقنية blockchain ، مع ظهور وحدة الأصول الافتراضية التابعة لمكتب التحقيقات الفيدرالي كمثال ، والتي تزود الوكلاء بالتكنولوجيا اللازمة ، وتحليلات blockchain ، والتدريب على الاستيلاء على الأصول الافتراضية ، والتدريب المتقدم فيما يتعلق بالأصول الافتراضية. وفي الوقت نفسه، تهدف وزارة الخزانة إلى "دعم التقدم التكنولوجي المسؤول والاعتماد على التكنولوجيا للحد من مخاطر التمويل غير المشروع" من خلال مجموعة متنوعة من التدابير. وتقترح الاستراتيجية توسيع نطاق الشمولية في النظام المالي وتحدي الحد من المخاطر، وهو مصطلح يستخدم عندما تحرم البنوك الصغيرة في المناطق المعرضة للنشاط غير المشروع على نطاق واسع من جميع خدمات المراسلة. تعاني المناطق عالية المخاطر من عواقب وخيمة للحد من المخاطر لأنها تجبر مستخدمي الخدمات المصرفية الشرعيين على بدائل الدفع القائمة على التشفير بشكل مستقل عن المجال المصرفي. وكجزء من هذا التكتيك، اقترح أيضا تنفيذ أنظمة دفع محسنة عبر الحدود وخيارات منظمة لتحويل الأموال. وتستشهد وزارة الخزانة بخارطة طريق مجموعة العشرين ونظام التحويل المحلي، فيدناو، كنماذج جديرة بالاهتمام. يمكن أن يتأثر نجاح الاستراتيجية بشكل كبير بالذكاء الاصطناعي والهوية الرقمية: "سنقدم المساعدة التنظيمية والسياسية لحلول الهوية الرقمية التي يمكن الاعتماد عليها و ... توسيع استخدام الذكاء الاصطناعي (الذكاء الاصطناعي) وتحليل البيانات في الجهود الحكومية ل ... نشر القيادة التقنية الأمريكية في المدفوعات التي تعكس المعايير والممارسات والقيم الأمريكية ". وحذرت الاستراتيجية من أن الذكاء الاصطناعي يمكن أن يكون أداة لتعزيز التنظيم الحكومي ومشاريع الإنفاذ ، ومع ذلك ، يمكن أيضا تسليحه من قبل المستخدمين غير الشرعيين للقطاع المالي.
Published At
5/17/2024 9:26:22 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.