Actualizaciones regulatorias globales: la 'Ley mordaza' de la SEC, los criptoactivos bancarios, las revisiones AML de China, la investigación de Worldcoin y la Ley de IA de la UE
Summary:
Hester Peirce, comisionada de la SEC, se opone a la "ley mordaza" de la Comisión, que, según ella, infringe los derechos de los acusados. Los legisladores estadounidenses pretenden derogar un boletín de la SEC que restringe a los bancos que gestionan activos de criptomonedas en sus balances. Además, se han solicitado más tiempo para examinar una norma propuesta por la CFPB. China tiene la intención de revisar sus regulaciones contra el lavado de dinero para abordar las transacciones de criptomonedas. Mientras tanto, el PCPD de Hong Kong está investigando a Worldcoin por preocupaciones sobre la privacidad de los datos. Por último, los Estados miembros de la UE se unifican en torno a la Ley de Inteligencia Artificial, un marco normativo único en su tipo para la Inteligencia Artificial.
Hester Peirce, comisionada de la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC, por sus siglas en inglés), ha expresado su descontento por la negativa de la comisión a cambiar su "ley mordaza" de 1972. Esta estipulación impide que los acusados nieguen o no reconozcan las acusaciones de la SEC después de que se haya llegado a un acuerdo. Peirce cree que esta política, que niega a los acusados la libertad de estar en desacuerdo públicamente con un acuerdo una vez finalizado, es innecesaria, socava la credibilidad de las regulaciones e invade los derechos de la Primera Enmienda. Agrega que si la SEC está realmente segura de su trabajo de investigación y análisis, no es necesario silenciar a los acusados del acuerdo.
Mientras tanto, se está legislando en el Congreso de los Estados Unidos, con el objetivo de anular el Boletín de Contabilidad del Personal 121 (SAB 121) de la SEC, un boletín que impone restricciones a los bancos que desean administrar los activos de criptomonedas de sus clientes. Esta legislación les obliga a mantener los activos de sus clientes en sus balances. Legisladores como Mike Flood, Wiley Nickel y la senadora Cynthia Lummis han presentado una resolución bajo la Ley de Revisión del Congreso para rechazar oficialmente la SAB 121 y poner fin a su potencia legal. Los miembros del Congreso argumentan que esto pone en peligro la preparación de los bancos regulados para ser custodios de criptomonedas y trata injustamente a las criptomonedas de manera diferente a otros activos.
En noticias relacionadas, los jefes del Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes de EE. UU. y del Subcomité de Activos Digitales, Tecnología Financiera e Inclusión han solicitado tiempo adicional para revisar una regla propuesta por la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB). Los representantes Patrick McHenry, Mike Flood y French Hill han preguntado cómo afectaría la norma propuesta que se aplicará en noviembre de 2023 a actores específicos del ecosistema de activos digitales. La norma propuesta por la CFPB incluye la ampliación de su capacidad de supervisión a los establecimientos depositarios, la incorporación de activos digitales en su definición de "fondos" y, potencialmente, el escrutinio de los monederos.
Mientras tanto, China está avanzando hacia la revisión de sus regulaciones contra el lavado de dinero (AML) para incorporar transacciones que involucren criptomonedas. Esta medida es una respuesta a las demandas de los responsables políticos de una mayor supervisión de la floreciente industria de las criptomonedas. Wang Xin, profesor de derecho en la Universidad de Pekín, subraya la necesidad urgente de abordar las cuestiones relacionadas con el lavado de dinero criptográfico a nivel legal. Xin destacó además que el borrador revisado debe proporcionar instrucciones operativas sobre el decomiso, congelamiento e incautación de activos involucrados en delitos de lavado de dinero; una característica que actualmente falta en las leyes vigentes.
Por otro lado, el Comisionado de Privacidad de Datos Personales (PCPD) de Hong Kong ha expresado su preocupación por las operaciones locales del proyecto de verificación de identidad Worldcoin. El PCPD mencionó graves riesgos potenciales para la privacidad de los datos, lo que llevó a la ejecución de órdenes judiciales y a la investigación de seis locales asociados con Worldcoin. La comisión solicitó documentación e instó a los residentes a considerar posibles usos de sus datos biométricos.
Por último, en el ámbito de la IA, la Unión Europea ha avanzado en su marco regulador de la inteligencia artificial (IA), con el consentimiento de todos los Estados miembros sobre el texto final de la Ley de IA de la UE. El comisario de Mercado Interior de la UE, Thierry Breton, confirmó el acuerdo político alcanzado en diciembre de 2023 y se refirió a la Ley de IA como una primicia histórica y mundial en una publicación en las redes sociales. Esta ley implementa una estrategia basada en el riesgo para la regulación de las aplicaciones de IA y aborda el uso de la IA en la vigilancia biométrica, la regulación de los sistemas de IA como Chat GPT y las normas de transparencia para las entradas en el mercado.
Published At
2/5/2024 11:00:00 PM
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