Токенизация реальных активов: новый тренд, меняющий будущее DeFi
Summary:
Принятие токенизации реальных активов (RWA) резко возросло на рынке криптовалют, стоимость которых оценивается в 7 миллиардов долларов и, по прогнозам, достигнет 16 триллионов долларов к 2030 году. С помощью токенизации права собственности как на материальные, так и на финансовые активы могут быть конвертированы в передаваемые цифровые токены. Эта тенденция привлекла внимание общественности в основном из-за финансовых гигантов, таких как BlackRock. В настоящее время токенизация RWA служит для преодоления разрыва между традиционными финансами и децентрализованными финансами (DeFi). Ожидается, что по мере того, как все больше реальных активов токенизируются, это повлияет на будущее DeFi, расширит спектр активов в секторе и потенциально снизит пресловутую волатильность DeFi.
Криптовалютный рынок гудит от растущей популярности токенизации реальных активов (RWA). Эта тенденция поддерживается ведущими финансовыми учреждениями, такими как BlackRock. Токенизация позволяет передавать права собственности как на финансовые, так и на материальные активы в неизменяемые и передаваемые цифровые токены. Эти токены свободно выпускаются, покупаются, продаются и переключаются между многочисленными сетями и платформами. Благодаря технологии блокчейн такие активы, как недвижимость и казначейские облигации США, которым традиционно не хватает ликвидности, теперь могут торговаться на протоколах децентрализованных финансов (DeFi). Прогноз предполагает, что рынок токенов RWA стоимостью 7 миллиардов долларов вырастет до 16 триллионов долларов к 2030 году.
Одним из самых ранних примеров токенизации RWA являются стейблкоины, где токен приравнивается к единице фиатной валюты, такой как доллар США. Со временем токенизация охватила более широкий спектр активов, таких как акции, облигации, инструменты с фиксированным доходом и недвижимость. Прогресс получил широкое признание, когда BlackRock, крупнейший в мире управляющий активами, запустил свою платформу токенизации активов BUIDL.
К 2023 году токенизация RWA также оказала заметное влияние на индустрию DeFi. Аналитик Bitfinex сообщил Cointelegraph, что интеграция криптовалют в основные финансовые рынки, наряду с более широкими экономическими условиями, повлияет на будущее RWA в DeFi. Проекты DeFi потенциально могут обеспечить стабильность и привязку в реальном мире, поскольку криптовалюты все чаще принимаются в качестве законного класса активов на финансовых рынках.
Токенизация RWA представляет собой значительный сдвиг в индустрии DeFi, которая до сих пор отдавала приоритет криптонативным активам. Это изменение предлагает сектору DeFi доступ к более разнообразному спектру активов, включая недвижимость, облигации, товары и интеллектуальную собственность, которые являются самым быстрорастущим классом активов в DeFi.
Хотя DeFi известен тем, что внедряет революционные финансовые услуги, он также известен своей волатильностью. Включение RWA может помочь смягчить эту волатильность, предлагая доступ к широкому спектру активов, тем самым снижая риск и обеспечивая стабильные и последовательные результаты, объяснил Грэм Мур, глава отдела токенизации Polymesh Association.
В последние годы крупные платформы DeFi, такие как MakerDAO и Aave, начали использовать RWA для ликвидности, алгоритмического обеспечения стейблкоинов и доходных продуктов. С момента интеграции RWA в 2020 году MakerDAO стала зависеть от них в плане финансовой жизнеспособности, при этом RWA составляют около 46% Dai в обращении и вносят вклад в 48% ожидаемого годового дохода MakerDAO.
По словам Кевина де Патула, генерального директора маркет-мейкера DeFi Keyrock, внедрение RWA в продукты DeFi только начинается, а в будущем ожидаются более сложные и разнообразные активы. Сэм Макферсон, соучредитель и генеральный директор Phoenix Labs, соглашается, ожидая, что это побудит традиционных инвесторов изучить другие продукты DeFi, такие как кредитование и стейблкоины.
Frax Finance — еще один пример DeFi-системы, которая использует RWA для своего стейблкоина FRAX и предлагает уникальные продукты DeFi. Аналогичным образом, Mountain Protocol использует RWA для своего доходного стейблкоина USDM. Aave DAO использует RWA как часть своей инвестиционной концепции RWA, чтобы получить доступ к доходности вне сети.
Таким образом, поскольку протоколы DeFi охватывают более широкий спектр RWA, это может привести к созданию инновационных финансовых продуктов и услуг. Таким образом, эти протоколы смогут разрабатывать новые предложения, которые удовлетворяют широкий спектр предпочтений инвесторов, обеспечивая стабильность рынка и доверие, сопоставимые с традиционными финансами.
Published At
5/20/2024 4:09:00 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.