Tokenización de activos en el mundo real: la nueva tendencia que remodela el futuro de DeFi
Summary:
La adopción de la tokenización de activos del mundo real (RWA) ha aumentado en el mercado de criptomonedas, con un valor estimado de USD 7 mil millones y proyecciones para alcanzar la enorme cantidad de USD 16 billones para 2030. Con la tokenización, los derechos de propiedad de los activos tangibles y financieros se pueden convertir en tokens digitales transferibles. Esta tendencia ha ganado la atención de los principales medios de comunicación principalmente debido a gigantes financieros como BlackRock. Actualmente, la tokenización RWA está sirviendo para cerrar la brecha entre las finanzas tradicionales y las finanzas descentralizadas (DeFi). A medida que se tokenicen más activos del mundo real, se espera que influya en el futuro de DeFi, amplíe la gama de activos en el sector y reduzca potencialmente la notoria volatilidad de DeFi.
El mercado de las criptomonedas está en ebullición con la creciente popularidad de la tokenización de activos del mundo real (RWA). Esta tendencia está respaldada por los principales establecimientos financieros como BlackRock. La tokenización permite la transferencia de derechos de propiedad de activos financieros y tangibles a tokens digitales inmutables y transferibles. Estos tokens se emiten, compran, venden y cambian libremente a través de numerosas redes y plataformas. Gracias a la tecnología blockchain, activos como los bienes raíces y los bonos del Tesoro de EE. UU., que tradicionalmente carecen de liquidez, ahora se pueden negociar en protocolos de finanzas descentralizadas (DeFi). La predicción sugiere que el mercado de tokens RWA de USD 7 mil millones se expandirá a USD 16 billones para 2030.
Uno de los primeros ejemplos de tokenización de RWA son las stablecoins, donde un token equivale a una unidad de una moneda fiduciaria como el dólar estadounidense. Con el tiempo, la tokenización ha abarcado una gama más amplia de activos, como acciones, bonos, renta fija y bienes raíces. La progresión obtuvo un amplio reconocimiento cuando BlackRock, el administrador de activos más grande del mundo, lanzó su plataforma de tokenización de activos BUIDL.
Para 2023, la tokenización RWA también tuvo una influencia notable en la industria DeFi. Un analista de Bitfinex reveló a Cointelegraph que la integración de las criptomonedas en los mercados financieros convencionales, junto con las condiciones económicas más amplias, tendrá un impacto en el futuro de los APR en DeFi. Los proyectos DeFi podrían proporcionar estabilidad y anclaje en el mundo real, ya que las criptomonedas son cada vez más aceptadas como una clase de activos legítimos en los mercados financieros.
La tokenización RWA presenta un cambio significativo en la industria DeFi, que hasta ahora ha priorizado los activos cripto-nativos. Este cambio ofrece al sector DeFi acceso a una gama más diversa de activos, incluidos bienes inmuebles, bonos, materias primas y propiedades intelectuales, que son la clase de activos de más rápido crecimiento en DeFi.
Aunque DeFi es conocido por introducir servicios financieros revolucionarios, también es conocido por su volatilidad. La incorporación de APR puede ayudar a mitigar esta volatilidad al ofrecer exposición a una amplia gama de activos, reduciendo así el riesgo y proporcionando resultados estables y consistentes, explicó Graeme Moore, jefe de tokenización de la Asociación Polymesh.
En los últimos años, las principales plataformas DeFi como MakerDAO y Aave han comenzado a utilizar RWA para obtener liquidez, respaldo algorítmico de stablecoins y productos de rendimiento. Desde la integración de los APR en 2020, MakerDAO ha llegado a depender de ellos para su viabilidad financiera, ya que los APR representan alrededor del 46% de los APR en circulación y contribuyen al 48% de los ingresos anuales esperados de MakerDAO.
Según Kevin de Patoul, CEO del creador de mercado DeFi Keyrock, la introducción de los RWA en los productos DeFi no ha hecho más que empezar, y se esperan activos más complejos y diversos en el futuro. Sam MacPherson, cofundador y CEO de Phoenix Labs, está de acuerdo y espera que esto motive a los inversores tradicionales a explorar otros productos DeFi como los préstamos y las stablecoins.
Frax Finance es otro ejemplo de una configuración de DeFi que utiliza RWA para su stablecoin, FRAX, y para ofrecer productos únicos de rendimiento de DeFi. Del mismo modo, Mountain Protocol aprovecha los RWA para su stablecoin de rendimiento, USDM. Aave DAO utiliza los APR como parte de su concepto de inversión en APR para obtener exposición a los rendimientos fuera de la cadena.
En resumen, dado que los protocolos DeFi abarcan una gama más amplia de APR, esto podría conducir a la creación de productos y servicios financieros innovadores. De este modo, estos protocolos podrán diseñar nuevas ofertas que se adapten a una amplia gama de preferencias de los inversores, garantizando una estabilidad del mercado y una confianza comparables a las de las finanzas tradicionales.
Published At
5/20/2024 4:09:00 PM
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