EBA propõe reformulação nas regras de combate à lavagem de dinheiro para provedores de criptomoedas
Summary:
A Autoridade Bancária Europeia (EBA) procura rever as regras existentes em matéria de luta contra o branqueamento de capitais, visando especificamente o financiamento do terrorismo entre os prestadores de serviços de criptomoedas. A EBA emitiu uma proposta de esboço para colmatar as deficiências nos atuais regulamentos europeus e convidou o público a apresentar um feedback até fevereiro de 2024. As regras propostas exigem que os provedores de serviços de criptografia reúnam e retenham detalhes da conta, garantam a distinção de transferência de criptoativos e confirmem a propriedade da conta. Estas orientações aplicar-se-ão quando as transferências excederem 1000 euros. A nova legislação deve entrar em vigor em 30 de dezembro de 2024.
O órgão regulador dos bancos na União Europeia, a Autoridade Bancária Europeia (EBA), está decidido a revisar os protocolos existentes contra a lavagem de dinheiro para se orientar mais para combater o financiamento do terrorismo (AML/CFT) para manipuladores de criptomoedas. Um rascunho de documento emitido em 24 de novembro detalhou a posição da EBA de que os regulamentos atuais estabelecidos em toda a Europa não são abrangentes o suficiente para orientar os especialistas em criptomoedas no cumprimento dos padrões AML/CFT. O esboço proposto pela EBA visa colmatar estas deficiências e está aberto a comentários públicos até 26 de fevereiro de 2024. A EBA recomenda combinar as diretrizes AML/CFT para aqueles que lidam com pagamentos digitais e manipuladores de serviços de criptoativos. Da mesma forma, a EBA exige que os provedores de serviços de criptografia "melhorem o fluxo contínuo e cruzado de dados", tornando seus sistemas operacionais mais coesos. Como parte dos regulamentos pendentes, esses provedores também serão obrigados a reunir e reter detalhes sobre contas auto-hospedadas, garantir a distinguibilidade das transferências de criptoativos e validar a propriedade ou gerenciamento do endereço por sua clientela. Estas condições prévias entrariam em vigor quando o montante transferido de uma conta auto-alojada exceder 1000 euros, embora a EBA não tenha mencionado se este limite é aplicável numa base mensal, diária ou única. O novo conjunto de regras deve ser implementado em 30 de dezembro de 2024, após o período de consulta. Anteriormente, no mês passado, a EBA lançou um documento de exame examinando a proficiência do pessoal de gestão e indivíduos que possuem participações significativas em emissores de tokens correlacionados a ativos e manipuladores de serviços de criptoativos. Em julho, a instituição instou os emissores de moedas estáveis a cumprir voluntariamente certos "princípios orientadores" relativos à avaliação de risco e à proteção dos consumidores.
Published At
11/24/2023 10:56:45 AM
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