Усреднение долларовой стоимости: стабильная стратегия в волатильном мире инвестирования в биткоин
Summary:
В этой статье освещается концепция усреднения долларовой стоимости (DCA) как эффективная инвестиционная стратегия, особенно для волатильных активов, таких как биткоин. Использование DCA, которое предполагает инвестирование фиксированной суммы с течением времени, может распределить покупки и снизить волатильность. В статье приводятся конкретные результаты по инвестированию $50 еженедельно в биткоин с июля 2019 года, отмечая значительный рост стоимости к январю 2024 года. Проводятся сравнения с золотом, промышленным индексом Доу-Джонса и акциями Apple. Несмотря на резкие колебания цен, DCA предлагает беззаботный способ накопления позиций, что делает его идеальным для новых инвесторов. Лучшая стратегия в конечном итоге зависит от индивидуальной толерантности к риску.
Мечта о мгновенном богатстве была основным желанием человека с момента создания денег. Страницы истории, от времен Tulip Mania до Slerf, наполнены инвестиционными возможностями, которые заманивают людей перспективой мгновенного обогащения. Тем не менее, существует потенциально более выгодный подход к инвестированию, если учитывать соотношение риска и доходности. Выбор времени является решающим фактором при принятии инвестиционных решений, но достижение точности в этом показателе часто требует больших усилий. Усреднение долларовой стоимости (DCA), относительно консервативная стратегия, стала одним из наиболее эффективных инвестиционных инструментов. DCA предполагает регулярные покупки актива с фиксированным долларом в течение определенного периода времени. Целью этой стратегии является снижение волатильности за счет распределения ордеров на покупку во времени. Этот подход позволяет покупать по диверсифицированным ценам, низким и высоким, что делает его привлекательным выбором для волатильных активов, таких как биткойн (BTC).
Инвестирование небольшой суммы, скажем, 50 долларов в неделю или 200 долларов в месяц, в биткойны, начиная с июля 2019 года, принесло бы значительную прибыль. Стоимость этих инвестиций могла вырасти на 345,9% к январю 2024 года, превратив первоначальные инвестиции в размере примерно 13 000 долларов США во впечатляющие 58 193 доллара США. Для сравнения, инвестирование в золото за тот же период принесло бы скромную доходность в размере 24,9%, в то время как промышленный индекс Доу-Джонса (DJI) принес бы менее чем на 1% больше прибыли, чем самый драгоценный металл в мире. Акции Apple, с другой стороны, продемонстрировали значительный рост на 64,4% за этот период, что соответствует общей стоимости стратегии DCA в размере 21 400 долларов. Важно отметить, что волатильность биткоина была значительно выше по сравнению с этими традиционными активами.
Например, цена закрытия биткоина взлетела до 46 387 долларов к концу 2021 года, что на 543,1% больше, чем в 2020 году. Однако за этим чрезвычайным всплеском последовало резкое падение более чем на 65% с ноября 2021 года по ноябрь 2022 года, что подчеркнуло бурные колебания, связанные с рынком криптовалют.
Непредсказуемые колебания цены биткоина и присущая ему нестабильность могут удерживать инвесторов от удержания своих позиций в такие периоды. Хотя DCA может быть эффективной стратегией, ее эффективность во многом зависит от веры инвестора в выбранный актив.
Усреднение долларовой стоимости может быть идеальным выбором для начинающих инвесторов, стремящихся диверсифицировать свои активы и пробраться через часто бурные воды криптоинвестиций. Такой подход позволяет инвесторам инвестировать фиксированную сумму, например, 50 долларов США каждую неделю, независимо от преобладающих рыночных условий, эффективно распределяя свои покупки на длительный период.
Дэниел Мастерс, председатель CoinShares, комментируя эту тему, отметил идеальную природу DCA для управления рисками. Стратегия DCA может помочь смягчить эффект краткосрочных изменений цен и волатильности, предоставляя инвесторам доступ к долгосрочному потенциалу роста актива.
Для новичков в инвестиционной сфере DCA предлагает упрощенный и прямой подход. Вместо того, чтобы делать единовременные инвестиции и пытаться предсказать изменения рынка, DCA позволяет инвесторам постепенно наращивать свои позиции с течением времени.
В конечном счете, лучшая инвестиционная стратегия BTC в значительной степени зависит от толерантности к риску отдельного инвестора. Тем не менее, DCA может быть целесообразным подходом для накопления BTC во время последующего бычьего рынка.
Published At
4/3/2024 11:27:54 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.