Achats périodiques par sommes fixes : une stratégie stable dans le monde volatil de l’investissement en bitcoins
Summary:
Cet article met en évidence le concept de achats périodiques par sommes fixes (DCA) en tant que stratégie d’investissement efficace, en particulier pour les actifs volatils comme le bitcoin. L’utilisation de DCA, qui consiste à investir un montant fixe dans le temps, permet d’étaler les achats et de réduire la volatilité. L’article fournit des résultats spécifiques pour l’investissement de 50 $ par semaine dans le bitcoin à partir de juillet 2019, notant une augmentation significative de la valeur d’ici janvier 2024. Des comparaisons avec l’or, le Dow Jones Industrial Average et les actions Apple sont faites. Malgré les fluctuations extrêmes des prix, le DCA offre un moyen sans stress d’accumuler des positions, ce qui le rend idéal pour les nouveaux investisseurs. En fin de compte, la meilleure stratégie dépend de la tolérance au risque de chacun.
Le rêve d’acquérir une richesse instantanée est un désir humain fondamental depuis la création de l’argent lui-même. Les pages de l’histoire, de l’époque de la Tulipomanie à Slerf, sont remplies d’opportunités d’investissement qui attirent les individus avec la perspective de s’enrichir du jour au lendemain. Néanmoins, il existe une approche d’investissement potentiellement plus avantageuse si l’on considère le rapport risque-rendement. Le timing est un facteur crucial dans la prise de décisions d’investissement, mais il est souvent difficile d’atteindre la précision de cette mesure. Les achats périodiques par sommes fixes (ACD), une stratégie relativement prudente, sont devenus l’un des outils de placement les plus efficaces. L’ACD consiste à effectuer des achats réguliers d’un actif en dollars fixes sur une période donnée. L’objectif de cette stratégie est d’atténuer la volatilité en répartissant les ordres d’achat dans le temps. Cette approche permet d’acheter à des prix diversifiés, bas et élevés, ce qui en fait un choix attrayant pour les actifs volatils comme le bitcoin (BTC).
Investir un petit montant, disons 50 $ par semaine ou 200 $ par mois, dans le bitcoin à partir de juillet 2019 aurait produit des rendements importants. La valeur de cet investissement aurait pu augmenter de 345,9 % d’ici janvier 2024, transformant un investissement initial d’environ 13 000 $ en un impressionnant 58 193 $. En comparaison, investir dans l’or au cours de cette même période produirait un rendement modeste de 24,9 %, alors que le Dow Jones Industrial Average (DJI) générerait moins de 1 % de rendements supplémentaires que le métal le plus précieux du monde. L’action d’Apple, quant à elle, a connu une croissance remarquable de 64,4 % au cours de cette période, ce qui se traduit par une valeur totale de la stratégie DCA de 21 400 $. Il est crucial de noter que la volatilité du bitcoin a été nettement plus forte que celle de ces actifs traditionnels.
Par exemple, le cours de clôture du bitcoin a grimpé en flèche à 46 387 $ à la fin de 2021, marquant une augmentation incroyable de 543,1 % par rapport à 2020. Cependant, cette hausse extraordinaire a été suivie d’une chute brutale de plus de 65 % de novembre 2021 à novembre 2022, mettant en évidence les fluctuations tumultueuses associées au marché des crypto-monnaies.
Les fluctuations imprévisibles du prix du bitcoin et l’instabilité inhérente peuvent dissuader les investisseurs de conserver leurs positions pendant de telles périodes. Bien que le DCA puisse être une stratégie efficace, son efficacité dépend en grande partie de la confiance de l’investisseur dans l’actif choisi.
Les achats périodiques par sommes fixes peuvent être un choix idéal pour les nouveaux investisseurs désireux de diversifier leurs avoirs et de patauger dans les eaux souvent turbulentes de l’investissement en cryptomonnaies. Cette approche permet aux investisseurs d’investir une somme fixe, par exemple 50 $ par semaine, quelles que soient les conditions du marché, ce qui permet de répartir efficacement leurs achats sur une longue période.
Daniel Masters, président de CoinShares, commentant ce sujet, a noté la nature idéale du DCA pour la gestion du risque. La stratégie DCA peut aider à atténuer l’effet des variations de prix et de la volatilité à court terme, en permettant aux investisseurs d’accéder au potentiel de croissance à long terme de l’actif.
Pour les nouveaux venus dans le domaine de l’investissement, DCA propose une approche simplifiée et directe. Plutôt que de faire des investissements forfaitaires et d’essayer de prédire les changements du marché, DCA permet aux investisseurs de construire progressivement leurs positions au fil du temps.
En fin de compte, la meilleure stratégie d’investissement BTC repose fortement sur la tolérance au risque de l’investisseur individuel. Cependant, le DCA pourrait être une approche conseillée pour accumuler des BTC pendant le marché haussier qui s’ensuit.
Published At
4/3/2024 11:27:54 PM
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