Binance se declara culpada de lavagem de dinheiro e multa de US$ 4,3 bilhões em acordo histórico; Fundador renuncia
Summary:
A Binance, maior exchange de criptomoedas do mundo, se declarou culpada de acusações federais de lavagem de dinheiro, concordando em pagar uma multa recorde de US$ 4,3 bilhões. Seu fundador, Changpeng "CZ" Zhao, deixará o cargo por três anos. Este acordo com os reguladores dos EUA marca uma mudança das operações de reinado livre da Binance para operações mais estruturadas e regulamentadas. Apesar dos desafios remanescentes, como cobranças não resolvidas da SEC, acredita-se que o acordo seja um desenvolvimento positivo para a indústria cripto mais ampla e simboliza a crescente integração da criptomoeda no mercado mainstream.
Ao contrário das suposições anteriores de que a Binance, a maior exchange de criptomoedas do mundo, nunca se comprometeria com as regulamentações, a empresa aceitou a culpa por acusações federais de lavagem de dinheiro em 21 de novembro. Essa mudança significativa de postura também inclui um pagamento compensatório de US$ 4,3 bilhões, a maior multa da história do Departamento do Tesouro dos EUA. O fundador da Binance, Changpeng "CZ" Zhao, será obrigado a se afastar da empresa por pelo menos três anos, uma ação supervisionada por um monitor nomeado pelo tribunal.
Além disso, as repercussões desse acordo vão além desses desdobramentos. Yesha Yadav, da Faculdade de Direito da Universidade Vanderbilt, sugere que o caso dará início à supervisão regular da Binance, marcando o fim de um período de operações em grande parte não regulamentadas. Além disso, a Binance enfrentará um nível maior de escrutínio em relação a seus produtos, gerenciamento de risco, governança, parcerias comerciais e conformidade, possivelmente levando a reformas estruturais drásticas para garantir a conformidade.
O acordo da Binance com o Departamento de Justiça dos EUA, o Departamento do Tesouro e a Comissão de Negociação de Futuros de Commodities pode ter implicações em todo o setor. Austin Campbell, da Zero Knowledge Consulting, acredita que o acordo significa um "positivo de longo prazo" para a indústria de criptomoedas e blockchain, e um reconhecimento do poder de permanência da criptomoeda.
No entanto, as cobranças federais dos EUA não estão totalmente resolvidas para a Binance. A SEC apresentou 13 acusações contra a empresa no início deste ano que ainda não foram abordadas. Carol Alexander, da Universidade de Sussex, aponta a evolução e as operações diversificadas da Binance, o que pode gerar complicações na acusação da SEC sobre o suposto uso indevido de ativos de clientes.
No entanto, o alívio parece estar à vista para a indústria cripto com o acordo do DOJ com a Binance; Os temores de sua possível paralisação estão diminuindo. Markus Hammer vê esse desenvolvimento como positivo para o setor cripto e acrescenta que pode permitir o lançamento de ETFs de Bitcoin e Ethereum dos EUA em 2024.
O assentamento lança luz sobre o progresso e a evolução do setor desde sua origem. Campbell afirma que a Binance deixou de ser uma "empresa pirata evasiva" para se tornar uma entidade cumpridora da lei com programas legítimos de AML/KYC. Ele também menciona que o acordo do DOJ significa outro passo importante no caminho da Binance em direção à conformidade regulatória.
A integração da indústria cripto no mercado mainstream é iminente, como sugerido pelo fundador e CEO da Truflation, Stefan Rust. Ele diz que a regulamentação abrangente já está aqui, alinhando-se com a declaração de Zhao de 2021 sobre revolucionar as tecnologias invariavelmente levando a novas regulamentações.
Vários insiders da indústria cripto interpretaram o acordo do DOJ como uma decisão ativa do governo dos EUA de não desmantelar a Binance. Yadav sugere que uma Binance reformada pode impactar positivamente toda a indústria cripto, estabelecendo padrões privados e representando maturidade.
No entanto, apesar do caso pendente da SEC, o domínio da Binance no setor está diminuindo gradualmente. Com consumidores inclinados ao risco possivelmente se voltando para exchanges offshore menores, a participação de mercado da Binance pode encolher enquanto perde sua imagem como uma empresa tolerante ao risco com estratégias agressivas de aquisição de clientes.
Published At
11/28/2023 1:48:00 PM
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