Tim Draper sostiene l'adozione di Bitcoin per mitigare il rischio durante le crisi bancarie
Summary:
Il venture capitalist Tim Draper consiglia alle aziende di adottare Bitcoin come strategia di mitigazione del rischio dopo la crisi di liquidità della Silicon Valley Bank nel marzo 2023. La crisi ha evidenziato la necessità per le imprese di disporre di unità di tesoreria e di diversificare le proprie partecipazioni di capitale. Di conseguenza, le società del portafoglio di investimenti di Draper ora distribuiscono il loro capitale tra banche grandi e piccole e Bitcoin. Tuttavia, questo approccio di Bitcoin come strategia di avversione al rischio deve ancora essere ampiamente accettato tra le istituzioni tradizionali.
Il venture capitalist Tim Draper suggerisce alle aziende di adottare Bitcoin per mitigare il rischio alla luce del calo della Silicon Valley Bank (SVB) nel marzo 2023, che ha lasciato le aziende di criptovalute e tecnologia in difficoltà per ottenere i loro fondi. SVB, nota per la sua collaborazione con startup tecnologiche supportate da venture capital, comprese le imprese crypto, ha avuto Circle, l'emittente di stablecoin, come uno dei suoi numerosi sostenitori. Al momento della sua crisi di liquidità, SVB aveva 3,3 miliardi di dollari di riserve di USD Coin (USDC) di Circle, facendo scivolare temporaneamente USDC a 0,88$. La stabilità è stata ripristinata e USDC è rimbalzato dopo che è diventato evidente che il governo degli Stati Uniti sarebbe intervenuto per salvare SVB.
L'incidente di SVB è diventato un controllo della realtà per Draper, che ha scoperto che molte società in cui ha investito avevano messo tutti i loro soldi in un istituto bancario. Quando il fallimento di SVB ha causato il panico a causa del fatto che un terzo delle società in cui aveva investito si è trasferito con SVB, Draper è intervenuto per aiutare con il libro paga immediato. Tuttavia, ha chiarito che l'aiuto avrebbe avuto un costo e avrebbe potuto coprire solo un ciclo di pagamento. Per fortuna, il governo degli Stati Uniti è intervenuto e ha salvato SVB in pochi giorni.
Il salvataggio di SVB è stato ben accolto, ma non ha eliminato il rischio di un'altra crisi bancaria della stessa natura. Emma Hagan, ex Chief Risk Officer per l'Europa e il Medio Oriente di SVB, ha previsto che una crisi del genere si sarebbe ripresentata. Inoltre, ha previsto che le banche lente nell'innovazione sarebbero state particolarmente a rischio.
Nel tentativo di evitare uno shock simile in futuro, Draper consigliò a tutte le sue società di creare unità di tesoreria. Inoltre, ha insistito sul fatto che diversifichino le loro partecipazioni di capitale, incoraggiandoli a investire un terzo delle loro risorse in Bitcoin (BTC) per la gestione del rischio.
Discutendo dell'importanza della gestione della tesoreria, Danny Chong, co-fondatore di Tranchess, la piattaforma di monitoraggio degli asset, ha sottolineato la necessità di avere "ampia liquidità quando ne hai bisogno". Ha attribuito il crollo di SVB, in parte, alla cattiva gestione della tesoreria; i clienti hanno ritirato rapidamente i depositi, mentre SVB aveva bloccato molti asset in obbligazioni a lungo termine che non solo erano illiquide, ma anche deprezzate.
A seguito dell'incidente di SVB, Draper ha stabilito nuove linee guida per le entità nel suo portafoglio di investimenti, consigliando loro di distribuire il loro capitale in tre sezioni. Ha consigliato di tenerne un terzo in una grande banca, un terzo in una piccola banca (dal momento che il governo degli Stati Uniti può salvare una piccola banca) e il restante terzo in Bitcoin. La sua logica è che se tutte le banche dovessero affrontare problemi, Bitcoin garantirebbe il libro paga. Le società di Draper Ventures ora seguono questa politica.
Tuttavia, l'accettazione mainstream di Bitcoin come strategia di mitigazione del rischio è ancora lontana. Secondo Chong, mentre alcune entità progressiste hanno preso in considerazione l'idea di investire in criptovalute o asset digitali, la maggior parte delle istituzioni tende a non essere così lungimirante.
La debacle di SVB ha evidenziato l'insufficiente pianificazione finanziaria delle aziende finanziate da VC. Paul Frambot, CEO e co-fondatore della piattaforma di prestiti e prestiti Morpho, ha condiviso alcune delle sue tattiche per assicurarsi il capitale massimizzandone l'efficacia. Frambot ha sottolineato la necessità di diversificare il rischio e ha consigliato di avere un mix di criptovalute e strutture bancarie tradizionali. Frambot ha anche sottolineato la diversificazione come aspetto critico di un'efficace strategia di gestione della tesoreria.
Published At
6/6/2024 5:15:00 PM
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