सिंगापुर के अद्यतन जोखिम मूल्यांकन से वित्तीय क्षेत्र में बढ़े हुए मनी लॉन्ड्रिंग कमजोरियों का पता चलता है
Summary:
मनी लॉन्ड्रिंग पर सिंगापुर के अद्यतन राष्ट्रीय जोखिम आकलन से वित्तीय क्षेत्र में महत्वपूर्ण जोखिमों का पता चलता है, खासकर डिजिटल भुगतान टोकन सेवा प्रदाताओं के साथ। हालांकि सिंगापुर में इन प्रदाताओं की वैश्विक गतिविधियां अपेक्षाकृत छोटी हैं, जोखिमों की बारीकी से निगरानी की जाती है। मूल्यांकन में उल्लिखित प्रमुख खतरे साइबर-सक्षम धोखाधड़ी, संगठित अपराध, भ्रष्टाचार, कर अपराध और व्यापार-आधारित मनी लॉन्ड्रिंग से उपजे हैं।
सिंगापुर में मनी लॉन्ड्रिंग (एमएल) पर सबसे हालिया राष्ट्रीय जोखिम मूल्यांकन (एनआरए) ने मुख्य रूप से वित्तीय क्षेत्र के भीतर एंटी-मनी लॉन्ड्रिंग (एएमएल) परिदृश्य में काफी कमजोरियों का खुलासा किया है। इन मुद्दों को डिजिटल भुगतान टोकन (डीपीटी) सेवा प्रदाताओं द्वारा विशेष रूप से बढ़ाया जाता है। गहराई से 126-पृष्ठ के अध्ययन ने पहले से उजागर उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों को इंगित किया है, जैसे कि आभासी संपत्ति (डीपीटी) सेवा प्रदाता और कीमती पत्थरों और धातुओं के व्यापारी, जिन्हें 2014 की पिछली रिपोर्ट में चित्रित नहीं किया गया था।
धन प्रबंधन और बैंकिंग क्षेत्र को एमएल के लिए उच्च जोखिम वाले क्षेत्रों के रूप में पहचाना जाता है, दोनों बड़े पैमाने पर लेनदेन होने और ग्राहकों के प्रकार के कारण वे सेवा करते हैं। डीपीटी सेवा प्रदाताओं या आभासी परिसंपत्ति सेवा प्रदाताओं को शामिल करने के साथ वित्त क्षेत्र से जुड़ा जोखिम कारक काफी बढ़ जाता है। अध्ययन डीपीटी और दुरुपयोग के तरीकों में विविधीकरण से संबंधित मामलों की बढ़ती संख्या को रेखांकित करता है।
सिंगापुर में होने वाली दुनिया भर में होने वाली डीपीटी गतिविधियों का अनुपात अपेक्षाकृत छोटा होने के बावजूद, संभावित जोखिम कारकों को सख्त निगरानी में रखा जाता है। वित्तीय उद्योग के भीतर अन्य कमजोर क्षेत्रों में भुगतान संस्थानों और बाहरी परिसंपत्ति प्रबंधकों द्वारा प्रदान की जाने वाली सीमा पार धन हस्तांतरण सेवाएं शामिल हैं।
मनी लॉन्ड्रिंग के संबंध में सिंगापुर के लिए मुख्य खतरे साइबर आधारित धोखाधड़ी, संगठित अपराध, भ्रष्टाचार, कर अपराध और व्यापार के माध्यम से धन शोधन हैं, जैसा कि जोखिम मूल्यांकन अध्ययन में खुलासा किया गया है। सामान्य लॉन्ड्रिंग तकनीकों में सिंगापुर के बैंक खातों में अवैध धन को छिपाना, झूठे व्यवसाय स्थापित करना, या संपत्ति या कीमती धातुओं जैसी उच्च मूल्य की संपत्तियों में निवेश करना शामिल है।
घरेलू पर्यवेक्षी और कानून प्रवर्तन एजेंसियों, वित्तीय खुफिया इकाई, निजी क्षेत्र की प्रतिक्रिया और विदेशी अधिकारियों से अंतर्दृष्टि का उपयोग करके संकलित, एनआरए रिपोर्ट एक व्यापक अवलोकन प्रदान करती है।
एक खुली अर्थव्यवस्था के साथ एक अंतरराष्ट्रीय वित्त केंद्र के रूप में, सिंगापुर विशेष रूप से एमएल खतरों के लिए कमजोर है। कानून का उल्लंघन करने वाले नियमित रूप से अवैध धन को स्थानांतरित करने या लूटने के लिए देश के आर्थिक और व्यावसायिक बुनियादी ढांचे का दुरुपयोग करते हैं। इसके अतिरिक्त, अवैध धन का संपत्ति में रूपांतरण, जैसे डिजिटल भुगतान टोकन, अचल संपत्ति, या कीमती धातुएं, एक उल्लेखनीय जोखिम पैदा करती हैं।
अप्रैल में, सिंगापुर के मौद्रिक प्राधिकरण (एमएएस) ने डीपीटी सेवा प्रदाताओं से संबंधित विनियमित सेवाओं के दायरे को व्यापक बनाने के लिए भुगतान सेवा अधिनियम (पीएस अधिनियम) में संशोधन की घोषणा की।
Published At
6/20/2024 2:13:14 PM
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