Atualizações regulatórias globais: escrutínio de criptomoedas e aprovação da lei de IA na UE, plano de CBDC nas Filipinas e proibição de criptomoedas em Honduras
Summary:
A FSA do Japão delineou medidas para proteger os usuários de transações criptográficas não autorizadas, potencialmente interrompendo o setor P2P. A FIU da Coreia do Sul está apertando o escrutínio sobre criptomoedas, incluindo um sistema de suspensão preventiva de negociação. Comitês da UE aprovaram regulamentos de lei de IA com o objetivo de estabelecer diretrizes para IA em todos os setores. O governador do banco central das Filipinas planeja introduzir uma CBDC de atacado dentro de seu mandato. Por fim, a Comissão Nacional de Bancos e Valores Mobiliários de Honduras proibiu as instituições financeiras de lidar com criptomoedas devido a preocupações com fraudes.
O principal órgão de vigilância financeira do Japão, a Agência de Serviços Financeiros (FSA), delineou diversas técnicas para proteger os consumidores de transações não autorizadas de troca de criptomoedas, o que pode interromper significativamente o setor de transações peer-to-peer (P2P). O órgão regulador está defendendo a suspensão das transferências de dinheiro para plataformas de negociação de criptomoedas se o nome do remetente for diferente do nome da conta. Apesar de ser apenas sugestivo e não exigir adesão estrita, não está claro como as instituições financeiras responderão e se isso impactará o setor P2P.
A Unidade de Inteligência Financeira (UIF) da Coreia do Sul declarou aumento de exames em criptomoedas. Como parte de seu plano de trabalho para 2024, a UIF implantará uma suspensão proativa de atividades comerciais suspeitas de ilícito nas plataformas sul-coreanas existentes. Pretende, inclusive, interromper as transações durante uma fase de investigação preliminar. Além disso, a FIU está planejando aprimorar sua equipe focada em criptomoedas em 2024, oferecendo treinamento apropriado e inaugurando uma estrutura de análise de ativos virtuais para examinar especificidades de transações de ativos virtuais e intrincados padrões de movimento.
As Comissões do Mercado Interno e das Liberdades Civis do Parlamento Europeu, que apoiam um acordo provisório sobre a sua Lei de IA por votação 71-8, visam estabelecer regras padrão para a inteligência artificial (IA) em vários setores, incluindo finanças, fabricação de automóveis, eletrónica, aviação, segurança e aplicação da lei. A lei regulamentará modelos fundamentais ou IA generativa, treinados em conjuntos de dados consideráveis, como o ChatGPT da OpenAI. O principal objetivo da Lei de IA é estabelecer salvaguardas, como a proteção de direitos autorais, referentes a modelos de IA generativos, enquanto proíbe aplicativos de IA que comprometam os direitos dos cidadãos, incluindo categorização biométrica e pontuação social.
Nos próximos dois anos, o governador do BSP, Eli Remolona, divulga o plano do banco central de lançar uma moeda digital do banco central (CBDC) com a abordagem de atacado. Apesar de excluir a tecnologia blockchain do projeto de desenvolvimento de CBDCs, Remolona coloca a China e a Suécia como nações exemplares desenvolvendo suas CBDCs como substitutos digitais para dinheiro e competição com outras criptomoedas, ele acredita que o plano pode duplicar com sucesso. O chefe do BSP assume que a revelação da CBDC acontecerá dentro de seu mandato.
Em Honduras, a Comissão Nacional de Bancos e Valores Mobiliários aprovou uma resolução proibindo os bancos locais de se envolverem em transações com criptomoedas. A resolução afirma que aqueles que usam serviços financeiros e criptomoedas baseados em blockchain podem enfrentar fraudes e riscos operacionais e legais, incluindo a cessação de sua aceitação, já que não existe obrigação legal de reconhecê-los como moeda legal. Além disso, devido à sua natureza não regulamentada, as criptomoedas também podem abrir caminho para atividades fraudulentas, lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo. O decreto também restringe as organizações regulamentadas de manter derivativos baseados em criptoativos.
Published At
2/19/2024 11:00:00 PM
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