El Tesoro del Reino Unido propone cambios en las regulaciones de las criptomonedas para una supervisión más inteligente
Summary:
El Tesoro del Reino Unido ha propuesto cambios en las regulaciones de lavado de dinero que afectarían la supervisión de los criptoactivos. Estos cambios fueron el resultado de una revisión de 2022 de las Regulaciones de Lavado de Dinero, Financiamiento del Terrorismo y Transferencia de Fondos (MLR) de 2017, con el objetivo de una "regulación más inteligente". El documento sugiere que las instituciones reguladas por los MLR también deberían estar sujetas a la regulación de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) y no necesitar la autorización de los MLR por separado. También propone ampliar el alcance de la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (FSMA) para incluir nuevas actividades como la operación de un intercambio de criptoactivos y la custodia.
El Departamento del Tesoro del gobierno británico ha publicado un documento de discusión sobre las modificaciones de las normas contra el lavado de dinero que influirían en la gobernanza de las monedas digitales de múltiples maneras. Las modificaciones sugeridas se derivan de un examen del Reglamento de 2017 contra el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y la transferencia de fondos (información del pagador), llevado a cabo en 2022. Los cambios sugeridos ahora apuntan hacia el aspecto de la "regulación inteligente", que incluye reducir la presión regulatoria, preparar las leyes para el futuro, considerar la regulación como la última alternativa en lugar de la primera, garantizar que el entorno de los reguladores funcione correctamente y que sean receptivos y responsables.
El documento amplía que un MLR efectivo requeriría un sistema de supervisión sólido. En este sentido, enumera algunas formas en que se puede recalibrar la supervisión de los proveedores de servicios de activos digitales.
De acuerdo con las reglas aprobadas en 2017, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA, por sus siglas en inglés) supervisa ciertas entidades bajo su competencia, junto con la Ley de Servicios y Mercados Financieros de 2000 (FSMA, por sus siglas en inglés). Las instituciones reguladas por la FSMA no están obligadas a registrarse a través de MLR. Sin embargo, la mayoría de las empresas de criptomonedas no están bajo la supervisión de la FCA y, por lo tanto, están sujetas a MLR. El documento de discusión sugiere que las instituciones reguladas por los MLR también deberían estar reguladas por la FCA, y no deberían necesitar solicitar la autorización de los MLR.
Actualmente, según la FSMA, los criptoactivos están bajo el ámbito de la FCA si funcionan como activo base o propiedad para actividades reguladas o herramientas financieras, como los planes de inversión colectiva. El alcance de la FSMA se ampliará para incluir nuevas actividades, como la gestión de un exchange de criptoactivos y la custodia. Las criptomonedas, que no están bajo la autoridad de la FCA, ahora deben registrarse en la FCA para la supervisión de MLR.
El documento señala que las evaluaciones realizadas en el marco de los MLR y FSMA tienen variaciones. "En particular, el tipo de individuos que pueden tener control y los límites para dicho control difieren entre los sistemas", menciona el documento. El documento de debate también plantea la cuestión de si se deben mantener o no dos normas de control distintas, y se recomienda adaptar los requisitos de los MLR para que estén más en consonancia con los de la FSMA.
Published At
3/13/2024 12:53:54 AM
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