FSA Японии разъясняет позицию в отношении одноранговых криптовалютных транзакций и стремится пресечь мошенничество
Summary:
Главный финансовый регулятор Японии, Агентство финансовых услуг (FSA), дополнительно разъяснил свою позицию в отношении одноранговых транзакций на основе криптоактивов. В ответ на потенциальную путаницу FSA уточнило, что оно не направлено на предотвращение транзакций между физическими лицами, а скорее на пресечение незаконных транзакций, когда физическое лицо вносит деньги на счет поставщика услуг криптоактивов. Эти меры уже приняты несколькими финансовыми учреждениями, и рекомендации FSA не являются единообразно обязательными для всех. Интересно, что Южная Корея также предпринимает значительные шаги в борьбе с мошенничеством, связанным с криптовалютами.
В своих последних предложениях отечественным банкам главный финансовый регулятор Японии, Агентство финансовых услуг (FSA), предоставил более подробную информацию о своей позиции в отношении криптовалютных транзакций, проводимых на основе одноранговой (P2P) связи. FSA в коммюнике от 14 февраля призвало банки еще больше усилить меры защиты пользователей, прекратив переводы на платформы для торговли криптоактивами, чьи имена счетов отличаются от имени отправителя. Как отмечает Cointelegraph, это потенциально может повлиять на P2P-переводы в Японии, поскольку обычно имена отправителя и получателя отличаются. Когда Cointelegraph обратился за комментариями, FSA объяснило, что не ожидает предотвращения транзакций между разными лицами, добавив, что основная цель рекомендаций заключалась в том, чтобы умолять банки и финансовые учреждения усилить меры против несанкционированных денежных обменов. Агентство привело пример, когда физическое лицо отправляет деньги со своего личного банковского счета на счет поставщика услуг по торговле криптоактивами.
Имея это в виду, если мошенническая сторона (X) пытается убедить жертву (Y) перевести деньги со своего банковского счета на недавно созданный криптосчет, криптоплатформа может не принять первоначальный депозит, если он от другого человека. Впоследствии мошенник мог убедить жертву изменить свое имя на X, чтобы платформа одобрила транзакцию. При таком сценарии новые руководящие принципы рекомендуют банку препятствовать подозрительной транзакции, в которой отправитель хочет изменить свое имя с Y на X с целью внесения средств на криптоплатформу.
Отношения с японским сообществом GameFi вызывают у политика опасения по поводу ликвидности. По данным FSA, многие финансовые учреждения уже внедрили эти меры. Однако никаких ощутимых отчетов, вызывающих беспокойство по поводу рынков криптоактивов, до ведомства пока не поступало. Рекомендации, выпущенные FSA, не являются единообразными для всех финансовых учреждений. Банкам рекомендуется рассмотреть и определить соответствующие действия, исходя из их уникальной ситуации.
Действуя превентивно против отмывания криптовалютных денег, соседняя с Японией страна, Южная Корея, также принимает упреждающие меры. Подразделение финансовой разведки страны (ПФР) намерено развернуть систему предварительной приостановки торговли сомнительными транзакциями на уже существующих внутри страны, что позволит им останавливать транзакции даже на доследственной стадии. Вэнс Спенсер, ярый сторонник криптовалют, поделился своими мыслями с журналом, заявив, что появление криптовалют в нашей жизни неизбежно и необратимо.
Published At
2/21/2024 12:50:14 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.