L’UE élargit les lois anti-blanchiment d’argent pour inclure le secteur des crypto-monnaies
Summary:
L’Union européenne est sur le point d’étendre sa loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme pour couvrir le marché croissant des crypto-monnaies. Ces développements obligent les sociétés de services cryptographiques à confirmer les détails des clients et à signaler les activités suspectes. Toutes les transactions supérieures à 1 000 € (1 090 $) seront soumises à des contrôles et des mesures d’atténuation des risques pour les portefeuilles auto-hébergés ont été établies. En outre, la cellule de renseignement financier s’est vu accorder des pouvoirs accrus, et les sociétés de crypto-monnaies doivent désormais examiner non seulement les clients, mais aussi leurs produits et leurs méthodes de livraison.
Les États membres de l’Union européenne, les législateurs et la Commission européenne sont parvenus à un accord provisoire visant à élargir la législation de l’UE en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cette expansion affectera considérablement le marché naissant des crypto-monnaies. Les entreprises concernées fournissant des services de crypto-monnaie seront désormais obligées de vérifier les coordonnées de leurs clients et de signaler toute opération qui semble douteuse. Le nouvel accord stipule que toute transaction d’une valeur de 1 000 € (1 090 $) ou plus doit faire l’objet d’un examen minutieux. Dans le but d’atténuer les risques associés aux portefeuilles numériques personnels, la loi provisoire a établi des mesures.
Des systèmes de surveillance spéciaux ont été mis en place pour les prestataires de services sur crypto-actifs qui effectuent des transactions transfrontalières. Ils sont également tenus de suivre de près les interactions commerciales des particuliers fortunés. Le dernier accord confère également à la Cellule de renseignement financier (CRF) des pouvoirs supplémentaires, permettant à l’agence d’accéder rapidement et facilement à des données financières et administratives vitales telles que les dossiers fiscaux, les détails des fonds, les avoirs gelés liés à des sanctions financières et les transferts de crypto-monnaies.
La loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent récemment adoptée faisait partie d’un ensemble législatif présenté le 20 juillet 2021, connu sous le nom de Markets in Crypto-Assets (MiCA), qui s’appliquera à tous les pays de l’UE. Il a été conçu pour soutenir les efforts de l’UE en matière de lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme. Avant d’être appliquée, cette loi doit obtenir l’approbation formelle du Parlement européen et des États membres.
Par ailleurs, l’Union européenne affine sa réglementation financière afin de prévenir le blanchiment d’argent dans le domaine des crypto-monnaies. Le 16 janvier, l’Autorité bancaire européenne (ABE) a mis à jour ses règles de prévention du blanchiment d’argent pour inclure les sociétés de crypto-monnaie. Par conséquent, les entreprises de cryptomonnaies basées dans l’UE doivent désormais évaluer leur participation potentielle à des crimes financiers en analysant de près leurs clients, les produits qu’elles proposent, leurs méthodes de livraison et leur situation géographique.
Published At
1/18/2024 11:48:28 AM
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