Comissário da CFTC insta reguladores a modernizar proteções para investidores e abraçar avanços tecnológicos
Summary:
A Comissária da CFTC, Christy Goldsmith Romero, enfatiza a necessidade dos reguladores modernizarem as medidas de proteção usando avanços tecnológicos. A falta dessa modernização poderia impactar negativamente os investidores americanos. Romero nomeia especialistas em tecnologia para o Comitê Consultivo de Tecnologia da CFTC, a fim de aprimorar as proteções aos investidores e promover o desenvolvimento responsável da IA. Ela também recomenda a incorporação de processos de KYC e AML em finanças descentralizadas e investimentos em criptomoedas. Além disso, Romero propõe a criação de um Registro Nacional de Fraudes Financeiras para combater fraudes financeiras e proteger os investidores.
A Comissária da CFTC, Christy Goldsmith Romero, enfatizou a necessidade de os reguladores atualizarem suas medidas de proteção utilizando avanços tecnológicos. Ela alertou que a falta de atualização teria um efeito prejudicial sobre os investidores americanos, especialmente os mais vulneráveis. Durante a reunião anual da North American Securities Administrators Association, Romero destacou a importância de os reguladores terem uma compreensão profunda da tecnologia e suas implicações para finanças e leis ao tomarem decisões políticas sobre tecnologia de próxima geração. Para fortalecer as proteções aos investidores, Romero nomeou especialistas em tecnologia em FinTech, inteligência artificial responsável, criptomoedas, blockchain e cibersegurança para o Comitê Consultivo de Tecnologia (TAC) da CFTC.
Romero revelou que os especialistas do TAC estão focados em encontrar formas de incorporar os processos Know Your Customer (KYC) e Anti-Lavagem de Dinheiro (AML) nas finanças descentralizadas e nos investimentos em criptomoedas. Eles também estão empenhados na promoção do desenvolvimento responsável da inteligência artificial (IA). Romero afirmou que os reguladores federais estão apenas começando a explorar o potencial da IA e que estabelecer uma governança nos processos de tomada de decisão que afetam os investidores e os mercados é um primeiro passo crucial.
No que diz respeito às investigações sobre criptomoedas, os esforços regulatórios mudaram do rastreamento principalmente das atividades comerciais para a monitoração de plataformas de mídia social. Romero recomendou o uso de várias ferramentas, como rastreamento de fundos, uso de blockchain, análise de links e utilização de mídia social e ferramentas de análise de dados, para auxiliar nas investigações. Romero destacou que declarações compartilhadas em plataformas de mídia social podem servir como forte evidência de intenção e também podem ser usadas pelos reguladores para emitir alertas sobre golpes e proteger os investidores.
Para combater a fraude financeira, Romero propôs a criação de um Registro Nacional de Fraudes Financeiras, que serviria como um registro centralizado de todos os crimes e multas relacionados à fraude financeira. Esse registro ajudaria os investidores a realizar verificações de antecedentes para determinar se as empresas estão sob investigação ou se enfrentaram multas por fraude. Romero propôs inicialmente o estabelecimento desse registro em dezembro de 2019, e o objetivo é envolver agências federais e estaduais para alcançar um registro nacional abrangente de fraudes.
Romero acredita que o Registro Nacional de Fraudes Financeiras, uma vez implementado, seria uma plataforma valiosa para dissuadir a fraude financeira. Ela concluiu expressando sua crença de que os funcionários federais e estaduais trabalhando juntos podem aumentar a segurança dos investidores.
Em declarações anteriores, Romero incentivou as empresas de criptomoedas a verificar a identidade digital dos usuários como uma forma de reduzir o anonimato e gerenciar os riscos associados. Ela enfatizou que é possível para as empresas de criptomoedas se distanciarem de misturadores e tecnologias de aumento de anonimato, ao mesmo tempo em que fornecem privacidade financeira aos clientes. Romero instou tanto as exchanges quanto as plataformas de finanças descentralizadas a priorizarem a verificação da identidade digital dos usuários.
Published At
9/12/2023 7:39:16 AM
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