Die USA stehen vor fiskalischen Herausforderungen angesichts der Rekordverschuldung der Staatsverschuldung und der steigenden Kreditkartenschulden der Verbraucher
Summary:
Dieser Artikel befasst sich mit der zunehmenden Besorgnis über die US-Staatsverschuldung, die sich auf einem historischen Höchststand von 34 Billionen US-Dollar befindet, zusammen mit einem ähnlichen Höchststand von 1,13 Billionen US-Dollar an Kreditkartenschulden. Er verweist auf Warnungen von Führungskräften des Bankensektors, steigende Zinssätze, die sich auf die Erschwinglichkeit von Wohnraum und die Wirtschaft insgesamt auswirken, sowie auf den möglichen Verlust des internationalen Status des Dollars. Der Artikel erwähnt auch die Zunahme von Kreditnehmern, die mit der Rückzahlung von Kreditkarten-, Studenten- und Autokrediten zu kämpfen haben, und betont die Bedeutung der Diversifizierung für Kleinanleger, um wirtschaftliche Unsicherheiten zu überstehen. Er schließt mit der Aufforderung, die Finanzpolitik neu zu bewerten und neu zu gestalten, um nachhaltiges Wachstum und Produktivität zu fördern.
Trotz ermutigender Nachrichten über die Einzelhandelsausgaben und die Beschäftigungsquoten in den USA kämpft das Land mit einer Reihe tief verwurzelter Probleme, die sich mit der Zeit verschlimmert haben. Angesichts der historisch hohen Staatsverschuldung von 34 Billionen US-Dollar und eines entsprechenden Höchststandes von 1,13 Billionen US-Dollar bei den Kreditkartenschulden der Verbraucher nehmen die Bedenken hinsichtlich der Nachhaltigkeit der Fiskalprotokolle und der Auswirkungen, die sie auf zukünftige Volkswirtschaften haben könnten, zu. Das Alexander Hamilton zugeschriebene Zitat: "Eine Staatsverschuldung, wenn sie nicht exzessiv ist, wird für uns ein nationaler Segen sein", scheint angesichts des aktuellen Ausmaßes der Verschuldung weniger beruhigend zu sein.
Es ist noch nicht lange her, da war das Thema Staatsverschuldung vor allem das Thema Konservative und Libertäre. Heute drängen prominente Führungskräfte des Bankensektors darauf, auf das Thema aufmerksam zu machen. Aussagen von Jamie Dimon, CEO von JPMorgan Chase, über eine mögliche "Rebellion" auf dem globalen Markt, Brian Moynihan, CEO der Bank of America, fordern entschlossenes Handeln, Nassim Talebs (Autor von "The Black Swan") Prognose einer "Todesspirale" und der ehemalige Sprecher des Repräsentantenhauses, Paul Ryan, bezeichnen den Schuldenstaat als "die vorhersehbarste Krise, die wir je hatten" und unterstreichen die Notwendigkeit einer Überprüfung und möglichen Überarbeitung der US-Fiskalpolitik.
Eine Umfrage des Pew Research Center zeigt, dass 57 % der Amerikaner der Meinung sind, dass die Reduzierung der Staatsverschuldung eine Priorität sein sollte, was darauf hindeutet, dass die Gesellschaft die fiskalische Verantwortung in den Vordergrund stellt. Die realen Auswirkungen dieses Anliegens, wie seine Auswirkungen auf die Erschwinglichkeit von Wohnraum und die Gesamtwirtschaft, werden häufig übersehen. Die anfällige Lage des Immobilienmarktes, die durch stetig steigende Zinsen noch verschärft wird, zeigt, wie sich die Fiskalpolitik direkt auf das finanzielle Wohlergehen der Menschen auswirken kann.
Die internationale Convenience-Rendite des US-Dollars war ein entscheidendes Element für die Fähigkeit der USA, ihre beträchtlichen Schulden ohne unmittelbare negative Auswirkungen zu verwalten. Nichtsdestotrotz deutet eine vom National Bureau of Economic Research veröffentlichte Studie darauf hin, dass der Verlust des internationalen Status des Dollars die Verschuldung um bis zu 30 % erhöhen könnte. Dieser Befund unterstreicht die Notwendigkeit einer gründlichen Überprüfung der nationalen Finanzpolitik.
Dieses Rätsel ist nicht auf die USA beschränkt. Viele Industrienationen sitzen im selben Boot. Immer mehr Amerikaner verlassen sich auf ihre Kreditkarten, um gewöhnliche Ausgaben zu decken, ohne ihr Guthaben zu verringern. Ein aktueller Bericht der New Yorker Federal Reserve zeigt, dass die gesamten Kreditkartenschulden gegenüber dem Vorquartal um 50 Milliarden US-Dollar (oder 4,6 %) auf einen Rekordwert von 1,13 Billionen US-Dollar gestiegen sind. Dies ist der neunte jährliche Anstieg in Folge und der höchste Stand seit Beginn der Aufzeichnungen der Fed im Jahr 2003.
Der Bericht stellt auch einen Anstieg der Kreditnehmer fest, die mit der Rückzahlung von Kreditkarten, Studentendarlehen und Autokrediten zu kämpfen haben. So befanden sich beispielsweise 3,1 % der Gesamtverschuldung im Dezember irgendwo im Verzugsprozess, ein Anstieg gegenüber 3 % gegenüber dem letzten Quartal, aber immer noch niedriger als die durchschnittliche Rate von 4,7 % vor der Pandemie.
Privatanleger sollten ihre Portfolios diversifizieren, um sich vor Unsicherheiten zu schützen. Wesentlich ist jedoch die Methode der Diversifikation. Zum Beispiel ist die Investition in den S&P 500 ein kluger Schachzug, es sei denn, alle Ihre Ersparnisse sind darin konzentriert, was eine Katastrophe bedeuten könnte, wenn sein Wert sinkt. Ein Engagement in digitalen Währungen wie Bitcoin (BTC) und Ethereum (ETH) ist ebenfalls von Vorteil. Die Hash-Rate, die den Grad der Aktivität auf einer Blockchain anzeigt, ist entscheidend für die langfristige Wertschöpfung auf dem Markt für digitale Vermögenswerte.
Angesichts der hohen makroökonomischen Risiken, die sowohl auf nationaler als auch auf Verbraucherebene drohen, ist es wichtig, die Fundamentaldaten zu überprüfen und zwischen vorübergehenden und dauerhaften Auswirkungen zu unterscheiden. Die politischen Entscheidungsträger stehen vor der zwingenden Aufgabe, eine Finanzpolitik zu entwickeln, die nachhaltiges Wachstum und Produktivität fördert und gleichzeitig kurzfristige fiskalische Maßnahmen vermeidet, die zu künftigen wirtschaftlichen Verbindlichkeiten führen könnten. Die anhaltende Entwicklung ähnelt leider dem Dilemma eines Kreditnehmers, der in unaufhörlichen Schulden gefangen ist, mit Zinssätzen, die das monatliche Einkommen übersteigen.
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Christos Makridis, dessen Ansichten seine eigenen sind und nicht unbedingt die von Cointelegraph widerspiegeln, ist Forschungsprofessor an der Arizona State University, außerordentlicher Professor an der Universität Nikosia und Gründer/CEO von Dynamic Banking. Er promovierte in Wirtschaftswissenschaften und Management Science & Engineering an der Stanford University. Dieser Artikel dient nur zu Informationszwecken und ist nicht als Rechts- oder Anlageberatung zu verstehen.
Published At
2/13/2024 8:21:38 PM
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