Il vicepresidente della FDIC chiede chiarezza nelle normative blockchain, evidenzia rischi e opportunità
Summary:
Il vicepresidente della Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) degli Stati Uniti, Travis Hill, ha avvertito della potenziale perdita di opportunità per l'economia statunitense e i clienti bancari, esortando a implementare attentamente la regolamentazione della tecnologia blockchain. Discutendo le prospettive di trasformazione della tokenizzazione degli asset del mondo reale (RWA), ha sostenuto la necessità di chiarezza e coerenza nelle normative. Hill ha espresso preoccupazione per le normative blockchain che inducono le banche a trascurare l'innovazione, chiedendo un trattamento equo di tutti i tipi di depositi. Ha anche criticato il SAB 121 della SEC che differenzia le criptovalute da altri tipi di asset.
Travis Hill, vicepresidente della Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC) degli Stati Uniti, ha avvertito della perdita di opportunità per i consumatori bancari e l'economia statunitense se le normative per la tecnologia blockchain non saranno ben gestite durante il suo discorso al think tank Mercatus Center l'11 marzo. Ha evidenziato il rischio già presente negli Stati Uniti, in parte derivante dall'approccio della FDIC.
Hill si è concentrato sul potenziale potere della tokenizzazione dei depositi bancari e di una miriade di asset del mondo reale (RWA), che potrebbero rendere possibile l'esecuzione di transazioni finanziarie 24 ore su 24 con regolamento istantaneo. Offrirebbe anche la programmabilità dei pagamenti, accelerando i tempi di regolamento per varie transazioni, tra cui gli scambi di pronti contro termine infragiornalieri e alcune emissioni obbligazionarie. Ciò potrebbe anche migliorare l'utilità per i consumatori sostituendo i pagamenti programmabili con il deposito a garanzia.
Hill ha anche sottolineato le questioni che circondano la tokenizzazione, come l'utilizzo di registri unificati, i diritti di proprietà man mano che gli asset progrediscono lungo la blockchain e la compatibilità tra blockchain. Inoltre, secondo Hill, con molte giurisdizioni straniere che partecipano a gran voce alla creazione di benchmark globali intorno alla blockchain, "gli Stati Uniti rischiano di cedere influenza in questo momento cruciale".
Il concetto di programmabilità potrebbe mitigare i rischi di regolamento e semplificare la verifica Know Your Customer, ma potrebbe anche consentire inavvertitamente rapidi trasferimenti di asset da parte dei consumatori, alimentando eventualmente le corse agli sportelli. Pertanto, Hill ha proposto la necessità di un interruttore "off" come contromisura.
In passato, gli organismi di regolamentazione hanno faticato a implementare politiche uniformi, spingendo gli stabilimenti a impegnarsi con il proprio regolatore caso per caso, ha osservato Hill. I regolamenti FDIC, che non distinguono tra transazioni su una blockchain che coinvolgono criptovalute o RWA, sono stati ritenuti da Hill onerosi e applicati in modo non uniforme.
Hill ha affermato che "le istituzioni sono state distratte per mesi, rispondendo a un flusso continuo di richieste di informazioni, il che ha sminuito la loro attenzione su tecnologie e sistemi innovativi... Il messaggio generale che viene trasmesso a gran parte dell'industria potrebbe anche essere: 'Non preoccuparti nemmeno di provarci'".
Hill ha chiesto una guida chiara e coerente da parte delle autorità di regolamentazione in modo che i depositi di qualsiasi tipo siano trattati allo stesso modo. Ha espresso critiche per il controverso Staff Accounting Bulletin 121 (SAB 121) della SEC, che impone alle istituzioni finanziarie di gestire gli asset crittografici separatamente dagli altri tipi di asset. Questa ampia classificazione comprende potenzialmente gli RWA tokenizzati, ha aggiunto Hill.
Published At
3/12/2024 12:50:41 AM
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