La EBA amplía las directrices de lucha contra el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo a las empresas europeas de criptomonedas para combatir los delitos financieros
Summary:
La Autoridad Bancaria Europea (EBA, por sus siglas en inglés) extiende las directrices contra el blanqueo de capitales (AML) y la financiación del terrorismo (CTF) a las empresas europeas de criptomonedas, con el objetivo de ayudarlas a identificar y mitigar su exposición a los delitos financieros. Las directrices revisadas, que entran en vigor el 30 de diciembre, analizan los riesgos potenciales vinculados a las empresas de criptomonedas y ofrecen acciones detalladas para la gestión de riesgos. Estos avances se consideran un paso crucial hacia la armonización del enfoque de la UE para gestionar el riesgo de delitos financieros en el sector de las criptomonedas.
En un nuevo desarrollo, las empresas de criptomonedas dentro de Europa ahora están sujetas a las pautas contra el lavado de dinero (AML) y la financiación del terrorismo (CTF) proporcionadas por la Unión Europea. Esto entró en vigor tras una directiva de la Autoridad Bancaria Europea (EBA), el organismo regulador financiero de la región, el pasado 16 de enero. Las directrices revisadas tienen como objetivo ayudar a estos proveedores de servicios de criptoactivos (CASP) a desarrollar una comprensión de su vulnerabilidad a las actividades delictivas financieras, teniendo en cuenta diversos factores, como su clientela, la variedad de productos, los métodos de entrega y la ubicación.
Además, las directrices indican los pasos necesarios que deben seguir las empresas de criptomonedas para mejorar su enfoque de mitigación de los delitos financieros, posiblemente introduciendo herramientas analíticas de blockchain. Las directrices establecidas comenzarán a partir del 30 de diciembre, según la EBA. El organismo regulador acoge con gran satisfacción la enmienda, ya que considera que supone un avance significativo en la lucha contra la delincuencia financiera dentro de la UE y que permite un método uniforme de funcionamiento para que estas empresas de criptomonedas mantengan un control sobre el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.
Una parte integral de estas directrices modificadas incluye una comprensión integral de las criptomonedas y los riesgos únicos asociados con las empresas de criptomonedas para los establecimientos financieros que comercian con criptomonedas o brindan servicios a empresas de criptomonedas. También se ha proporcionado asesoramiento esencial sobre la evaluación del riesgo de delitos financieros para las empresas de criptomonedas; Se ha aconsejado a las empresas que evalúen los riesgos potenciales asociados con aspectos como las características que mejoran el anonimato, las billeteras autocontroladas, las plataformas descentralizadas y los servicios que permiten la transferencia entre la empresa y dichos servicios.
En el último año, la UE ha implementado el Reglamento de Transferencia de Fondos (ToFR), que rige las transferencias de criptomonedas, y la normativa de gran alcance sobre los Mercados de Criptoactivos (MiCA). Si bien MiCA ha brindado protección a los criptoinversores y se aplicará en diciembre, los estados miembros de la Unión Europea tienen la disposición de implementar un período de transición de 18 meses para los CASP, lo que les permite operar sin licencia.
Published At
1/17/2024 4:57:24 AM
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