El Comisionado de la CFTC insta a los reguladores a modernizar las protecciones para los inversionistas y a aprovechar los avances tecnológicos.
Summary:
La comisionada de la CFTC, Christy Goldsmith Romero, enfatiza la necesidad de que los reguladores modernicen las medidas de protección utilizando avances tecnológicos. No hacerlo podría tener un impacto negativo en los inversores estadounidenses. Romero nombra expertos en tecnología para el Comité Asesor de Tecnología de la CFTC para mejorar la protección de los inversores y promover el desarrollo responsable de la inteligencia artificial. También recomienda incorporar procesos de conocimiento del cliente (KYC) y prevención del lavado de dinero (AML) en las finanzas descentralizadas y las inversiones en criptomonedas. Además, Romero propone la creación de un Registro Nacional de Fraude Financiero para combatir el fraude financiero y proteger a los inversores.
La comisionada de la CFTC, Christy Goldsmith Romero, ha enfatizado la necesidad de que los reguladores actualicen sus medidas de protección utilizando avances tecnológicos. Advirtió que la falta de hacerlo tendría un efecto perjudicial en los inversores estadounidenses, especialmente los más vulnerables. En la reunión anual de la Asociación de Administradores de Valores de América del Norte, Romero destacó la importancia de que los reguladores comprendan a fondo la tecnología y sus implicaciones para las finanzas y la ley al tomar decisiones políticas sobre tecnología de próxima generación. Para fortalecer las protecciones para los inversores, Romero designó a expertos en tecnología en áreas como FinTech, inteligencia artificial responsable, criptomonedas, blockchain y ciberseguridad para el Comité Asesor de Tecnología (TAC, por sus siglas en inglés) de la CFTC.
Romero reveló que los expertos del TAC se centran en encontrar formas de incorporar los procesos de Conozca a su Cliente (KYC, por sus siglas en inglés) y prevención de lavado de dinero (AML, por sus siglas en inglés) en las finanzas descentralizadas y las inversiones en criptomonedas. También se dedican a promover el desarrollo responsable de la inteligencia artificial (IA). Romero afirmó que los reguladores federales apenas están empezando a explorar el potencial de la IA y que establecer una gobernanza en los procesos de toma de decisiones que afectan a los inversores y los mercados es un primer paso crucial.
En cuanto a las investigaciones de criptomonedas, los esfuerzos regulatorios han pasado de rastrear principalmente las actividades comerciales a monitorear las plataformas de redes sociales. Romero recomendó el uso de diversas herramientas, como el rastreo de fondos utilizando la cadena de bloques, el análisis de vínculos y el uso de herramientas de análisis de datos y redes sociales, para ayudar en las investigaciones. Romero resaltó que las declaraciones compartidas en las plataformas de redes sociales pueden servir como una fuerte evidencia de intención y también pueden ser utilizadas por los reguladores para emitir advertencias sobre estafas y proteger a los inversores.
Para combatir el fraude financiero, Romero propuso la creación de un Registro Nacional de Fraudes Financieros, que serviría como un registro centralizado de todos los delitos y multas relacionados con el fraude financiero. Este registro ayudaría a los inversores a realizar verificaciones de antecedentes para determinar si las empresas están bajo investigación o han enfrentado multas por fraude. Romero propuso inicialmente el establecimiento de este registro en diciembre de 2019, y tiene como objetivo involucrar tanto a agencias federales como estatales para lograr un registro nacional integral de fraudes.
Romero cree que el Registro Nacional de Fraudes Financieros, una vez implementado, sería una plataforma valiosa para disuadir el fraude financiero. Concluyó expresando su convicción de que los funcionarios federales y estatales trabajando juntos pueden mejorar la seguridad de los inversores.
En una declaración anterior, Romero instó a las compañías de criptomonedas a verificar la identidad digital de los usuarios como una forma de reducir el anonimato y gestionar los riesgos asociados. Hizo hincapié en que es posible que las empresas de criptomonedas se distancien de los mezcladores y la tecnología que mejora el anonimato, al tiempo que brindan privacidad financiera a los clientes. Romero instó tanto a las casas de cambio como a las plataformas de finanzas descentralizadas a dar prioridad a la verificación de las identidades digitales de los usuarios.
Published At
9/12/2023 7:39:16 AM
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