Citigroup progresse dans la tokenisation du capital-investissement malgré les défis
Summary:
Citigroup, en partenariat avec Ava Labs et d’autres institutions financières, a réalisé avec succès une preuve de concept pour la tokenisation de fonds de capital-investissement, malgré des défis juridiques et techniques non résolus. Le projet a utilisé les flux de travail simulés d’un fonds de capital-investissement et a mis en œuvre des contrats intelligents pour appliquer les règles de distribution. Citigroup estime que la tokenisation peut libérer de la valeur grâce à la normalisation, à l’automatisation et à l’amélioration des modèles opérationnels, malgré les questions juridiques et réglementaires en suspens. La banque a fortement défendu le potentiel de la technologie blockchain pour transformer les marchés du capital-investissement et a déjà collaboré avec WisdomTree, Wellington Management et DTCC Digital Assets pour explorer la tokenisation des actifs privés.
Une collaboration entre Citigroup, Ava Labs, un ensemble d’entités financières traditionnelles et de sociétés de crypto-monnaie, a mené avec succès une preuve de concept pour la tokenisation de fonds de capital-investissement. Malgré les défis liés aux facteurs juridiques et techniques, Citigroup reste fermement convaincu du potentiel de la technologie blockchain pour révolutionner le secteur du capital-investissement. Ce projet s’est appuyé sur le fonds de capital-investissement de Wellington Management pour créer des flux de travail simulés, ABN AMRO jouant le rôle de l’investisseur et WisdomTree créant la plate-forme dans le cadre des autorisations définies par Avalanche Evergreen Spruce Subnet. Les participants ont expérimenté des « contrats intelligents » basés sur la blockchain pour régir les règles de distribution liées au fonds simulé. Plusieurs méthodes de vérification des identités ont été utilisées par WisdomTree et, en association avec DTCC Digital Assets, un jeton de fonds privé a été utilisé comme garantie dans un accord de prêt informatisé. Plus tard, le prêt a été ajusté en conséquence et garanti en fonction de paramètres de pool prédéterminés. Le rapport de projet de Citigroup a révélé que les actifs pouvaient être alloués, divisés et rééquilibrés efficacement à l’aide d’applications intelligentes prises en charge par une mise en œuvre instantanée. La banque a suggéré que la tokenisation libère de la valeur en standardisant, en automatisant et en améliorant les modèles opérationnels. Cependant, des questions juridiques en suspens, notamment le statut réglementaire des jetons, les droits contractuels et les questions liées à la lutte contre le blanchiment d’argent, aux protocoles de connaissance du client et à la fiscalité, demeurent. L’utilisation de normes d’identité établies sera vitale pour la tokenisation des fonds privés, ainsi que des flux de données sécurisés qui garantissent un équilibre entre transparence et confidentialité. Citigroup a également mentionné la nécessité de résoudre des problèmes techniques tels que la mise en place de flux de travail de maintenance complets, de rails de données et l’introduction d’une jambe de trésorerie tokenisée pour permettre la colonisation atomique. Malgré les défis, Citigroup affirme que la blockchain offre une approche flexible et qu’elle a le potentiel de révolutionner les marchés du capital-investissement. Citigroup est depuis un certain temps positif à l’égard des actifs tokenisés, en particulier des actifs de capital-investissement, les qualifiant de « cas d’utilisation tueur » pour les crypto-monnaies. La banque a déjà collaboré avec WisdomTree, Wellington Management et DTCC Digital Assets pour explorer la tokenisation d’actifs privés à l’aide de contrats intelligents et de la technologie blockchain. D’autres entités financières comme le fonds spéculatif Brevan Howard, le gestionnaire d’investissement Hamilton Lane ont également expérimenté la tokenisation en utilisant le protocole Libre du réseau Polygon. WisdomTree et Wellington Management ont également participé à un projet antérieur de sous-réseau Spruce d’Avalanche, aux côtés de T. Rowe Price Associates et de Cumberland, afin d’explorer le rôle de la blockchain dans les transactions de change. La plate-forme blockchain Token Services de Citigroup a été lancée en septembre, permettant des solutions automatisées de financement du commerce et de liquidité pour les clients institutionnels.
Published At
2/15/2024 12:27:49 AM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.