Impact du COVID-19 sur les crypto-monnaies : essor de la DeFi, réduction de moitié du bitcoin et boom des NFT
Summary:
Cet article décrit l’impact de la pandémie de COVID-19 sur l’industrie des crypto-monnaies, en soulignant les baisses significatives de la valeur du Bitcoin et de l’Ethereum en mars 2020. Il traite de l’essor de la finance décentralisée (DeFi) et du rôle de la finance composée dans la promotion du yield farming. L’augmentation des capitalisations boursières et les progrès rapides de la technologie qui accompagnent les confinements liés à la pandémie sont abordés. Il détaille les concepts d’échanges décentralisés (DEX) et d’organisations autonomes décentralisées (DAO), ce qui a conduit à une explosion des prix connue sous le nom de DeFi Summer of 2020. L’article explique le troisième événement de halving du bitcoin en mai 2020, l’essor des jetons non fongibles (NFT) en 2021 et leurs utilisations croissantes. Il documente également la croissance et le déclin du marché des NFT au fil des ans, mentionnant la domination d’OpenSea et la baisse subséquente du volume des transactions.
La crise sanitaire mondiale provoquée par la COVID-19 a eu un impact lourd sur les vies humaines et l’économie mondiale depuis sa création au début de 2020. L’industrie de la cryptographie a également été confrontée à des répercussions importantes, voyant la valeur totale du marché des crypto-monnaies chuter considérablement en mars de la même année. La valeur du bitcoin a connu une forte baisse avec une baisse de 52 % de la valeur en dollars en une seule journée, tandis que l’ether a connu une baisse de 43 %, provoquant des perturbations dans la finance décentralisée. Le confinement a également eu un impact sur le monde de la cryptographie, mais d’une manière unique. Comme les gens sont devenus confinés en grande partie à leur domicile, il y a eu une augmentation du temps d’écran, ce qui a conduit à une augmentation de l’intérêt pour la crypto-monnaie et, par conséquent, les capitalisations boursières. Cette situation a stimulé l’accélération du développement et de la mise en œuvre des technologies émergentes comme jamais auparavant.
La finance décentralisée, ou DeFi, a vu le jour en 2017 avec la création de contrats intelligents sur la blockchain Ethereum. Parmi les premiers acteurs importants du marché, citons MakerDAO (DAI) et Compound Finance (COMP). Ce dernier a introduit en juin 2020 une méthode d’arbitrage appelée yield farming ou liquidity mining. Cette stratégie consiste à transférer des crypto-actifs pour gagner un maximum d’intérêts, de frais et de récompenses, et est depuis devenue une pratique courante. Compounding Finance a également joué un rôle clé dans la décentralisation en créant COMP, le premier jeton de gouvernance, permettant aux utilisateurs d’avoir leur mot à dire dans la gestion des DAO. L’année s’est terminée par une décentralisation de plus en plus courante au sein de nombreuses DAO.
Une organisation autonome décentralisée, ou DAO, est essentiellement une entreprise qui respecte les règles numériques et n’est pas supervisée par une direction hiérarchique. Les DAO visent à éliminer les intermédiaires dans les transactions, un peu comme Bitcoin. En septembre 2020, les niveaux de garantie dans la DeFi étaient passés de 700 millions de dollars au début de l’année à 9 milliards de dollars. Bloomberg a qualifié de « manie des crypto-monnaies » la tendance à la hausse de la finance décentralisée qui a fait des monnaies numériques l’actif le plus performant.
Les échanges décentralisés (DEX), un autre type de DAO, existaient déjà en 2020 avec le lancement d’OasisDEX en 2016 et le lancement d’Uniswap en 2018. Les DEX permettent aux utilisateurs d’échanger des crypto-actifs sur une base peer-to-peer, c’est-à-dire sans intermédiaire, ce qui permet l’essor des teneurs de marché automatiques qui utilisaient le yield farming. Cette vague d’activité a conduit à une bulle, également appelée « période d’explosion des prix », connue dans le monde de la cryptographie sous le nom d’été DeFi de 2020.
Juste avant le coup d’envoi de l’été DeFi, la troisième réduction de moitié du bitcoin (BTC) a eu lieu le 11 mai 2020. Lors de cet événement, les récompenses de minage ont été réduites de 50 % après 210 000 BTC minés. En 2020, la récompense pour l’extraction d’un bloc a été réduite à 6,25 BTC afin d’éviter l’inflation et d’augmenter la demande en ralentissant la production. Au moment de la troisième halving, le BTC se vendait autour de 8 800 $. Il a connu de légères hausses en juillet et août 2020, suivies d’une augmentation substantielle des prix à partir d’octobre. En avril 2021, il était passé à 63 000 $.
Les jetons non fongibles (NFT) sont des objets numériques uniques sur une blockchain. Bien qu’ils existent depuis quelques années, leur popularité n’a vraiment explosé qu’en 2021, devenant rapidement au cœur de la tokenisation des actifs du monde réel. Ils trouvent des applications dans la billetterie, les licences, les jeux, la vérification d’identité et la musique, entre autres. Les premières utilisations étaient principalement destinées aux jeux, aux objets de collection et aux œuvres d’art.
CryptoKitties, développé par Dapper Labs, était un jeu numérique lancé en 2017 qui utilisait des NFT pour collecter, échanger et élever des chats virtuels et a été un précurseur pour les futurs développements NFT. La série d’objets de collection CryptoPunks a également vu le jour en 2017.
En avril 2021, Yuga Labs a lancé la série Bored Ape Yacht Club, et à la fin du mois, les 10 000 avaient été vendus, levant 3 milliards de dollars. Plus tard, en août, ils ont lancé le Mutant Ape Yacht Club, moins cher, qui continue encore à frapper aujourd’hui.
Depuis 2017, le nombre d’utilisateurs de NFT a augmenté de manière exponentielle, passant d’environ 120 000 utilisateurs à 9,9 millions d’utilisateurs aujourd’hui. D’autre part, les revenus des NFT ont connu une augmentation de près de 40 000 % entre 2019 et 2021, mais ont connu une forte baisse en 2022. OpenSea, une place de marché NFT créée en 2017, détenait 87 % du marché NFT au début de l’année 2022. Cependant, son volume d’échange a chuté de 99 % en un an. Malgré ces chiffres, les revenus des NFT continuent d’augmenter et devraient atteindre 2,4 milliards de dollars d’ici 2024.
Published At
4/9/2024 6:05:00 PM
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