Bitrace établit un lien entre les fluctuations des prix des stablecoins et les activités de blanchiment d’argent
Summary:
La société de recherche sur la blockchain Bitrace a découvert des irrégularités dans les prix des stablecoins, en particulier du Tether (USDT), liées à des activités de blanchiment d’argent. Le rapport décrit deux scénarios, « à la hausse » et « à la baisse », démontrant comment les stablecoins sont utilisés pour le blanchiment d’argent, qu’ils se négocient au-dessus ou en dessous des prix du marché. Ces techniques exploitent les plateformes dotées de protocoles de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client (AML/KYC) faibles et exposent les failles du cadre juridique actuel en matière d’actifs numériques.
Bitrace, une société de recherche sur la blockchain, a découvert que les activités de blanchiment d’argent pourraient être un facteur contribuant aux irrégularités des prix des stablecoins, en particulier du Tether (USDT). Les blanchisseurs d’argent peuvent négocier des USDT à des prix supérieurs ou inférieurs aux prix du marché, en fonction des conditions en vigueur. Les résultats ont été publiés le 26 décembre par Wu Blockchain sur Medium, traduisant le rapport de Bitrace. Deux cas potentiels d’utilisation de stablecoins pour le blanchiment d’argent ont été décrits dans le rapport. Dans le premier scénario appelé « à la hausse », les malfaiteurs vendent un stablecoin à des blanchisseurs d’argent à un prix standard, puis rachètent un autre stablecoin à un prix gonflé. Cette différence sert de paiement pour les services de blanchiment d’argent. Le rapport souligne que les transactions illégales en USDT pourraient fixer le prix du stablecoin entre 8 et 10 yuans chinois (RMB). À l’heure actuelle, 7 RMB équivalent à 0,98 dollar américain.
Le deuxième scénario étiqueté « à la baisse » comprend les cas où le stablecoin est utilisé légitimement sur diverses plateformes qui ne disposent pas de protocoles robustes de lutte contre le blanchiment d’argent et de connaissance du client (AML/KYC). « Dans ces cas, certaines plateformes de paiement agissent en tant qu’intermédiaires, acceptant les dépôts en USDT et utilisant de la monnaie réelle pour faciliter les paiements sur d’autres plateformes. » Il peut s’agir de plateformes de jeux d’argent en ligne, de plateformes de commerce électronique ou même de plateformes de paie. Dans ces circonstances, les vendeurs de stablecoins « descendants » sont confrontés à des risques moindres de « gel inversé », un processus qui bloque les comptes qui acceptent des cryptomonnaies associées à des activités criminelles. Ici, l’USDT peut être vendu avec une remise de 0,05 à 0,3 RMB.
L’étude de Bitrace a utilisé l’analyse de l’USDT gelé par Tether et la plate-forme OKX à des fins d’illustration. Le groupe criminel identifié a utilisé « des plateformes d’échange de cryptomonnaies de premier plan telles que FTX, Binance et OKX », mais a également transféré des stablecoins vers « des plateformes de trading centralisées, des plateformes de paiement et même des plateformes de jeux d’argent en ligne ». L’étude souligne que ces groupes criminels utilisent des stablecoins pour toutes leurs transactions et évitent les transactions directes avec de l’argent plat. Il convient de noter qu’en vertu de la loi américaine, l’article 12 du Code de commerce uniforme, actuellement en attente d’approbation au niveau de l’État, offrirait une protection aux revendications des utilisateurs sur des actifs numériques acceptés de bonne foi, même si ces actifs ont déjà été impliqués dans des activités criminelles.
Les forces de l’ordre américaines collaborent activement avec Tether pour résoudre ce problème, comme le rapporte Bitrace. Le rapport a été initialement publié le 17 décembre.
Published At
12/27/2023 12:29:50 AM
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