Avaliação de risco atualizada de Cingapura revela maiores vulnerabilidades de lavagem de dinheiro no setor financeiro
Summary:
A Avaliação Nacional de Risco sobre Lavagem de Dinheiro atualizada de Cingapura revela riscos significativos no setor financeiro, especialmente com provedores de serviços de token de pagamento digital. Embora as atividades globais desses provedores em Cingapura sejam relativamente pequenas, os riscos são monitorados de perto. As principais ameaças descritas na avaliação decorrem de fraudes cibernéticas, crime organizado, corrupção, crimes fiscais e lavagem de dinheiro baseada no comércio.
A mais recente Avaliação Nacional de Risco (NRA) sobre Branqueamento de Capitais (ML) em Singapura revelou vulnerabilidades consideráveis no panorama da Luta contra o Branqueamento de Capitais (AML), principalmente no setor financeiro. Esses problemas são notavelmente intensificados pelos provedores de serviços de token de pagamento digital (DPT). O estudo aprofundado de 126 páginas identificou zonas de alto risco descobertas anteriormente, como provedores de serviços de ativos virtuais (DPT) e comerciantes de pedras e metais preciosos, que não foram apresentados no relatório anterior de 2014.
A gestão de patrimônio e o setor bancário são identificados como áreas de alto risco para o ML, devido tanto às grandes escalas em que as transações ocorrem quanto ao tipo de clientes que atendem. O fator de risco associado ao setor financeiro aumenta significativamente com a inclusão de prestadores de serviços DPT ou provedores de serviços de ativos virtuais. O estudo destaca um número crescente de casos relacionados a DPTs e diversificação nos métodos de uso indevido.
Apesar da proporção de atividades de DPT em todo o mundo que ocorrem em Cingapura ser relativamente pequena, os potenciais fatores de risco são mantidos sob estrita vigilância. Outros setores vulneráveis da indústria financeira incluem serviços de transferência de dinheiro transfronteiras prestados por instituições de pagamento e gestores de ativos externos.
As principais ameaças a Cingapura em relação à lavagem de dinheiro são fraude cibernética, crime organizado, corrupção, crimes fiscais e lavagem de dinheiro por meio do comércio, conforme divulgado no estudo de avaliação de risco. Técnicas comuns de lavagem envolvem o sigilo de fundos ilegais em contas bancárias de Cingapura, a criação de negócios falsos ou o investimento em ativos de alto valor, como propriedades ou metais preciosos.
Compilado usando insights de agências nacionais de supervisão e aplicação da lei, da Unidade de Inteligência Financeira, feedback do setor privado e autoridades estrangeiras, o relatório da NRA oferece uma visão geral abrangente.
Como um centro financeiro internacional com uma economia aberta, Singapura é particularmente vulnerável a ameaças de ML. Os infratores da lei regularmente usam indevidamente a infraestrutura econômica e de negócios do país para mover ou lavar fundos ilícitos. Além disso, a conversão de dinheiro ilegal em ativos, como tokens de pagamento digital, imóveis ou metais preciosos, representa um risco notável.
Em abril, a Autoridade Monetária de Cingapura (MAS) anunciou uma emenda à Lei de Serviços de Pagamento (PS Act) para ampliar o escopo de serviços regulamentados relacionados a provedores de serviços DPT.
Published At
6/20/2024 2:13:14 PM
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