Actualizaciones regulatorias globales: escrutinio de criptomonedas y aprobación de la Ley de IA en la UE, plan de CBDC en Filipinas y prohibición de criptomonedas en Honduras
Summary:
La FSA de Japón ha esbozado medidas para proteger a los usuarios de las transacciones criptográficas no autorizadas, lo que podría perturbar el sector P2P. La UIF de Corea del Sur está endureciendo el escrutinio sobre las criptomonedas, incluido un sistema de suspensión preventiva de las operaciones. Los comités de la UE han aprobado reglamentos de la Ley de IA con el objetivo de establecer directrices para la IA en todas las industrias. El gobernador del banco central de Filipinas planea introducir una CBDC mayorista durante su mandato. Finalmente, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores de Honduras ha prohibido a las instituciones financieras manejar criptomonedas debido a preocupaciones de fraude.
El principal organismo de control financiero de Japón, la Agencia de Servicios Financieros (FSA), ha esbozado diversas técnicas para proteger a los consumidores de las transacciones no autorizadas de intercambio de criptomonedas, lo que podría perturbar significativamente el sector de las transacciones peer-to-peer (P2P). El organismo regulador aboga por detener las transferencias de dinero a las plataformas de comercio de criptomonedas si el nombre del remitente difiere del nombre de la cuenta. A pesar de ser solo sugerente y no exigir un cumplimiento estricto, no está claro cómo responderán las instituciones financieras y si afectará a la industria P2P.
La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) de Corea del Sur ha declarado un aumento de los exámenes sobre las criptomonedas. Como parte de su plan de trabajo para 2024, la UIF desplegará una suspensión proactiva de las actividades comerciales sospechosas de ilicitud en las plataformas surcoreanas existentes. Tiene la intención incluso de detener las transacciones durante una fase de investigación preliminar. Además, la UIF planea mejorar su equipo centrado en las criptomonedas en 2024, ofreciendo la formación adecuada e inaugurando un marco de análisis de activos virtuales para examinar los detalles de las transacciones de activos virtuales y los intrincados patrones de movimiento.
Las comisiones de Mercado Interior y Libertades Civiles del Parlamento Europeo, que respaldaron un acuerdo provisional sobre su Ley de IA con una votación de 71 a 8, tienen como objetivo establecer normas estándar para la inteligencia artificial (IA) en numerosos sectores, como las finanzas, la fabricación de automóviles, la electrónica, la aviación, la seguridad y la aplicación de la ley. La ley regulará los modelos fundamentales o la IA generativa, entrenados en conjuntos de datos considerables, como ChatGPT de OpenAI. El objetivo principal de la Ley de IA es establecer salvaguardias, como la protección de los derechos de autor, en relación con los modelos de IA generativa, al tiempo que se prohíben las aplicaciones de IA que comprometen los derechos de los ciudadanos, incluida la categorización biométrica y la puntuación social.
En los próximos dos años, el gobernador del Bangko Sentral ng Pilipinas (BSP), Eli Remolona, divulgará el plan del banco central para lanzar una moneda digital del banco central (CBDC) con el enfoque mayorista. A pesar de excluir la tecnología blockchain del proyecto de desarrollo de la CBDC, Remolona sitúa a China y Suecia como naciones ejemplares que desarrollan sus CBDC como sustitutos digitales del dinero en efectivo y de la competencia con otras criptomonedas, cree que el plan puede duplicarse con éxito. El jefe del BSP se compromete a que la presentación de la CBDC se produzca durante su mandato.
En Honduras, la Comisión Nacional Bancaria y de Valores aprobó una resolución que prohíbe a los bancos locales realizar transacciones con criptomonedas. La resolución afirma que aquellos que utilizan servicios financieros basados en blockchain y criptomonedas podrían enfrentar fraude y riesgos operativos y legales, incluido el cese de su aceptación, ya que no existe la obligación legal de reconocerlos como moneda de curso legal. Además, debido a su naturaleza no regulada, las criptomonedas también pueden allanar el camino para actividades fraudulentas, lavado de dinero y financiamiento del terrorismo. El decreto también restringe a las organizaciones reguladas la tenencia de derivados basados en criptoactivos.
Published At
2/19/2024 11:00:00 PM
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