ABD Hazinesi, Yasadışı Finansmanla Mücadele Stratejisini Ana Hatlarıyla Açıkladı, Teknoloji ve Dijital Varlıkların Rolünü Vurguladı
Summary:
ABD Hazine Bakanlığı'nın iki yılda bir yayınlanan Ulusal Stratejisi, gelişen finans teknolojisi ve sanal varlıkların getirdiği zorluklara odaklanarak terörist ve diğer yasa dışı finansmanı azaltmayı amaçlıyor. Plan, Kara Para Aklamanın Önlenmesi ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele'deki düzenleyici boşlukların doldurulmasını, odaklanmış bir denetim çerçevesinin oluşturulmasını ve henüz kapsamlı önlemlere tabi tutulmamış sektörlerin değerlendirilmesini içeriyor. Strateji ayrıca, sanal varlık hizmet sağlayıcıları gibi yeni ödeme kanallarının hızla genişlemesini ele alma ihtiyacını vurgulayarak, gelişmiş sınır ötesi ödeme sistemleri ve düzenlenmiş para transferleri öneriyor. Yapay zeka ve dijital kimlikler, başarı için hayati araçlar olarak işaretlenmiştir.
ABD Hazine Bakanlığı, yakın zamanda yılda iki kez yayınlanan Terörist ve Diğer Yasadışı Finansmanla Mücadele Ulusal Stratejisini yayınladı. Bu, sanal varlıkların kullanımını potansiyel olarak etkileyebilecek dört temel öneriden oluşur. Strateji, yetkililerin finansal teknolojinin evrimine ayak uydurmak için boğuştuğunu doğruluyor. Hazine'nin birincil hedefleri, Kara Para Aklamayı Önleme (AML) ve Terörizmin Finansmanıyla Mücadele (CFT) alanlarındaki düzenleyici boşlukları ele almanın yanı sıra daha yoğun ve verimli bir denetim sistemi yapılandırmaktır. Hazine, henüz kapsamlı AML/CFT önlemlerine tabi olmayan denetim sektörleri için planlama yaptı. Yaptırımın yoğunlaştırılması da yapılacaklar listesinde. Stratejiye göre, yeni ödeme kanallarının ve finansal hizmet sağlayıcıların, özellikle sanal varlık hizmet sağlayıcılarının (VASP'ler) hızla gelişen manzarası, geleneksel olarak ortodoks para hizmeti işletmelerine (MSB'ler) uygulanan düzenleyici kaynakları zorladı. Bu planın bir kısmı, FBI'ın Sanal Varlıklar Birimi'nin örnek olarak yer aldığı ve ajanları gerekli teknoloji, blok zinciri analizleri, sanal varlık ele geçirme eğitimi ve sanal varlıklarla ilgili ileri eğitim ile donatan blok zinciri teknolojisine odaklanıyor. Aynı zamanda Hazine, çeşitli önlemlerle "sorumlu teknoloji ilerlemesini desteklemeyi ve yasadışı finans risklerini azaltmak için teknolojiden yararlanmayı" hedefliyor. Strateji, finansal sistemdeki kapsayıcılığın genişletilmesini ve yüksek yasadışı faaliyetlere eğilimli bölgelerdeki küçük bankalara tüm muhabir hizmetlerin reddedildiği durumlarda kullanılan bir terim olan risksizleştirmeye meydan okumayı önermektedir. Yüksek riskli alanlar, meşru banka hizmeti kullanıcılarını bankacılık alanından bağımsız kripto tabanlı ödeme alternatiflerine zorladığı için risk azaltmanın ciddi sonuçlarına maruz kalır. Taktiğin bir parçası olarak, geliştirilmiş sınır ötesi ödeme sistemlerinin ve düzenlenmiş para transferi seçeneklerinin uygulanması da önerildi. Hazine, G20 Yol Haritası'nı ve yerel transfer sistemi FedNow'u değerli modeller olarak gösteriyor. Stratejinin başarısı yapay zeka ve dijital kimlikten büyük ölçüde etkilenebilir: "Güvenilir dijital kimlik çözümlerine düzenleyici ve politika yardımı sağlayacağız ve... yapay zeka (AI) ve veri analizinin hükümet çabalarında kullanımını genişleteceğiz... ABD standartlarını, uygulamalarını ve değerlerini yansıtan ödemeler konusunda ABD teknoloji liderliğini yaymak". Strateji, yapay zekanın potansiyel olarak hükümet düzenlemelerini ve uygulama girişimlerini geliştiren bir araç olabileceğini, ancak finans sektörünün yasadışı kullanıcıları tarafından da silahlandırılabileceği konusunda uyardı.
Published At
5/17/2024 9:26:22 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.