La banca svizzera di trading di criptovalute FlowBank è stata dichiarata fallita per gravi violazioni normative
Summary:
La banca online svizzera FlowBank, nota per i servizi di trading di criptovalute, è stata dichiarata fallita dall'autorità di regolamentazione finanziaria FINMA per gravi violazioni degli standard bancari, in particolare per mancanza del capitale minimo richiesto per le operazioni. Inoltre, sono state sollevate preoccupazioni per l'enorme debito della banca e l'incapacità di ristrutturarsi. Con legami con CoinShares e Binance, FlowBank ha il compito di rimborsare i clienti con un massimo di 100.000 franchi svizzeri ($ 111.710) come priorità. La revoca dell'autorizzazione della banca ordinata dalla FINMA nel marzo 2024 è ancora in attesa di convalida legale in tribunale.
La piattaforma bancaria online svizzera, FlowBank, nota per i suoi servizi di trading di criptovalute, è stata dichiarata fallita e ne è stata ordinata la chiusura dall'autorità svizzera di vigilanza finanziaria a causa di una grave violazione degli standard bancari operativi. In una dichiarazione dell'Autorità federale di vigilanza sui mercati finanziari (FINMA) del 13 giugno, la banca è stata ritenuta priva del capitale minimo necessario per lo svolgimento delle sue attività. Secondo la FINMA, non vi è alcuna possibilità di riorganizzazione e sono aumentate le preoccupazioni per l'enorme indebitamento della banca. L'indagine della scorsa settimana ha indotto la FINMA a concludere che la banca non ha rispettato l'obbligo di mantenere un capitale adeguato e ne ha chiesto lo scioglimento.
FlowBank, che ha preso il via nel 2020 e ha fornito servizi di trading di criptovalute, è stato il principale collaboratore finanziario di Techteryx, l'originatore della stablecoin TrueUSD (TUSD). CoinShares, la società di gestione di asset crittografici, aveva una proprietà parziale di FlowBank e si presume che FlowBank abbia persino fornito servizi bancari a Binance, leader globale nell'exchange di criptovalute. La FINMA ha sottolineato che i clienti in possesso di un massimo di 100'000 franchi svizzeri (111'710 dollari) avranno la priorità per la protezione e saranno mobilitati sforzi per accelerare il recupero dei loro fondi. Con un patrimonio totale stimato in 680 milioni di franchi svizzeri (760 milioni di dollari), FlowBank supervisiona oltre 22.000 conti di clienti e impiega circa 140 dipendenti in tutto il mondo.
Già un anno dopo la sua istituzione, FlowBank è stata sottoposta all'attenzione della FINMA. Nell'ottobre 2021 la FINMA ha adottato per la prima volta misure esecutive nei confronti di FlowBank a causa di gravi inadempienze del diritto in materia di vigilanza, in particolare per quanto riguarda i requisiti patrimoniali. Un anno dopo, è stato designato un revisore autonomo per supervisionare i progressi di FlowBank verso la conformità. Nel giugno 2023 sono emerse ulteriori complicazioni, che hanno portato alla nomina di un nuovo supervisore da parte della FINMA per approfondire le carenze di compliance della banca. L'indagine della FINMA ha accertato una serie di affiliazioni commerciali ad alto rischio e transazioni di grandi dimensioni effettuate senza un'adeguata diligenza.
L'8 marzo 2024 la FINMA ha ordinato la revoca dell'autorizzazione alla banca. La decisione, tuttavia, non è ancora valida dal punto di vista giuridico, in quanto attende un ricorso al Tribunale amministrativo federale.
Published At
6/14/2024 3:06:53 AM
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