Tokenisation des actifs du monde réel : la nouvelle tendance qui remodèle l’avenir de la DeFi
Summary:
L’adoption de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA) a bondi sur le marché des crypto-monnaies, avec une valeur estimée à 7 milliards de dollars et des projections pour atteindre 16 billions de dollars d’ici 2030. Avec la tokenisation, les droits de propriété des actifs corporels et financiers peuvent être convertis en jetons numériques transférables. Cette tendance a attiré l’attention du grand public principalement à cause des géants financiers comme BlackRock. Actuellement, la tokenisation RWA sert à combler le fossé entre la finance traditionnelle et la finance décentralisée (DeFi). Au fur et à mesure que de plus en plus d’actifs du monde réel sont tokenisés, cela devrait influencer l’avenir de la DeFi, élargir la gamme d’actifs du secteur et potentiellement réduire la volatilité notoire de la DeFi.
Le marché des crypto-monnaies est en effervescence avec la popularité croissante de la tokenisation des actifs du monde réel (RWA). Cette tendance est soutenue par des établissements financiers de premier plan tels que BlackRock. La tokenisation permet le transfert des droits de propriété des actifs financiers et tangibles en jetons numériques immuables et transférables. Ces jetons sont librement émis, achetés, vendus et échangés sur de nombreux réseaux et plateformes. Grâce à la technologie blockchain, des actifs tels que l’immobilier et les bons du Trésor américain, qui manquent traditionnellement de liquidité, peuvent désormais être échangés sur des protocoles de finance décentralisée (DeFi). Les prévisions suggèrent que le marché des jetons RWA de 7 milliards de dollars atteindra 16 billions de dollars d’ici 2030.
L’un des premiers exemples de tokenisation RWA est celui des stablecoins, où un jeton équivaut à une unité d’une monnaie fiduciaire comme le dollar américain. Au fil du temps, la tokenisation a englobé un plus large éventail d’actifs, tels que les actions, les obligations, les titres à revenu fixe et l’immobilier. La progression a été largement reconnue lorsque BlackRock, le plus grand gestionnaire d’actifs au monde, a lancé sa plateforme de tokenisation d’actifs BUIDL.
En 2023, la tokenisation RWA a également eu une influence notable sur l’industrie DeFi. Un analyste de Bitfinex a révélé à Cointelegraph que l’intégration des cryptomonnaies dans les marchés financiers traditionnels, ainsi que des conditions économiques plus larges, auront un impact sur l’avenir des RWA dans la DeFi. Les projets DeFi pourraient potentiellement apporter de la stabilité et un ancrage dans le monde réel, car les crypto-monnaies sont de plus en plus acceptées comme une classe d’actifs légitime sur les marchés financiers.
La tokenisation RWA présente un changement significatif dans l’industrie DeFi, qui a jusqu’à présent donné la priorité aux actifs crypto-natifs. Ce changement offre au secteur de la DeFi l’accès à une gamme plus diversifiée d’actifs, notamment l’immobilier, les obligations, les matières premières et les propriétés intellectuelles, qui constituent la classe d’actifs à la croissance la plus rapide de la DeFi.
Bien que la DeFi soit réputée pour avoir révolutionné les services financiers, elle est également connue pour sa volatilité. L’intégration des RWA peut aider à atténuer cette volatilité en offrant une exposition à une gamme diversifiée d’actifs, réduisant ainsi le risque et fournissant des résultats stables et cohérents, a expliqué Graeme Moore, responsable de la tokenisation de Polymesh Association.
Ces dernières années, les principales plateformes DeFi comme MakerDAO et Aave ont commencé à utiliser les RWA pour la liquidité, le soutien algorithmique des stablecoins et les produits de rendement. Depuis l’intégration des RWA en 2020, MakerDAO en est venu à dépendre d’eux pour sa viabilité financière, les RWA représentant environ 46 % des Dai en circulation et contribuant à 48 % des revenus annuels attendus de MakerDAO.
Selon Kevin de Patoul, PDG du teneur de marché DeFi Keyrock, l’introduction des RWA dans les produits DeFi ne fait que commencer, avec des actifs plus complexes et diversifiés attendus à l’avenir. Sam MacPherson, cofondateur et PDG de Phoenix Labs, est d’accord, s’attendant à ce que cela motive les investisseurs traditionnels à explorer d’autres produits DeFi comme les prêts et les stablecoins.
Frax Finance est un autre exemple de configuration DeFi qui utilise les RWA pour son stablecoin, FRAX, et pour offrir des produits de rendement DeFi uniques. De même, Mountain Protocol exploite les RWA pour son stablecoin à rendement, USDM. Aave DAO utilise les RWA dans le cadre de son concept d’investissement RWA pour s’exposer aux rendements hors chaîne.
En résumé, comme les protocoles DeFi englobent un plus large éventail d’actifs pondérés en fonction des risques, cela pourrait conduire à la création de produits et services financiers innovants. Ces protocoles seront ainsi en mesure de concevoir de nouvelles offres qui répondent à un large éventail de préférences des investisseurs, garantissant une stabilité du marché et une confiance comparables aux finances traditionnelles.
Published At
5/20/2024 4:09:00 PM
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