تقييم المخاطر المحدث في سنغافورة يكشف عن زيادة نقاط الضعف في غسل الأموال في القطاع المالي
Summary:
يكشف تقييم المخاطر الوطنية المحدث في سنغافورة بشأن غسل الأموال عن مخاطر كبيرة في القطاع المالي ، خاصة مع مزودي خدمات الدفع الرقمي. على الرغم من أن الأنشطة العالمية لهؤلاء المزودين في سنغافورة صغيرة نسبيا ، إلا أن المخاطر يتم رصدها عن كثب. تنبع التهديدات الرئيسية الموضحة في التقييم من الاحتيال عبر الإنترنت والجريمة المنظمة والفساد والجرائم الضريبية وغسل الأموال القائم على التجارة.
كشف أحدث تقييم وطني للمخاطر المتعلقة بغسل الأموال في سنغافورة عن نقاط ضعف كبيرة في مشهد مكافحة غسل الأموال (AML) ، وخاصة داخل القطاع المالي. يتم زيادة هذه المشكلات بشكل ملحوظ من قبل مزودي خدمة رمز الدفع الرقمي (DPT). حددت الدراسة المتعمقة المكونة من 126 صفحة المناطق عالية الخطورة التي تم الكشف عنها سابقا ، مثل مزودي خدمات الأصول الافتراضية (DPT) وتجار الأحجار الكريمة والمعادن الثمينة ، والتي لم تظهر في التقرير السابق لعام 2014.
تم تحديد إدارة الثروات والقطاع المصرفي كمجالات عالية المخاطر ل ML ، بسبب كل من النطاقات الكبيرة التي تحدث فيها المعاملات ونوع العملاء الذين تخدمهم. يتصاعد عامل الخطر المرتبط بالقطاع المالي بشكل كبير مع إدراج مزودي خدمات DPT أو مقدمي خدمات الأصول الافتراضية. وتؤكد الدراسة على تصاعد عدد الحالات المتعلقة بالعلاجات المخدرة والتنويع في أساليب إساءة الاستخدام.
على الرغم من أن نسبة أنشطة DPT في جميع أنحاء العالم التي تحدث في سنغافورة صغيرة نسبيا ، إلا أن عوامل الخطر المحتملة تظل تحت مراقبة صارمة. وتشمل القطاعات الضعيفة الأخرى في الصناعة المالية خدمات تحويل الأموال عبر الحدود التي تقدمها مؤسسات الدفع ومديرو الأصول الخارجيون.
التهديدات الرئيسية لسنغافورة فيما يتعلق بغسل الأموال هي الاحتيال القائم على الإنترنت ، والجريمة المنظمة ، والفساد ، والجرائم الضريبية ، وغسل الأموال من خلال التجارة ، كما تم الكشف عنه في دراسة تقييم المخاطر. تتضمن تقنيات الغسيل الشائعة إفراز أموال غير مشروعة في حسابات مصرفية سنغافورية ، أو إنشاء أعمال مزيفة ، أو الاستثمار في أصول عالية القيمة مثل الممتلكات أو المعادن الثمينة.
ويقدم تقرير الهيئة الوطنية للبنادق، الذي تم تجميعه باستخدام رؤى من وكالات الإشراف وإنفاذ القانون المحلية، ووحدة الاستخبارات المالية، وتعليقات القطاع الخاص، والسلطات الأجنبية، نظرة عامة شاملة.
كمركز مالي دولي مع اقتصاد مفتوح ، فإن سنغافورة معرضة بشكل خاص لتهديدات ML. يسيء مرتكبو القانون بانتظام استخدام البنية التحتية الاقتصادية والتجارية للبلاد لنقل أو غسل الأموال غير المشروعة. بالإضافة إلى ذلك ، فإن تحويل الأموال غير القانونية إلى أصول ، مثل رموز الدفع الرقمية أو العقارات أو المعادن الثمينة ، يشكل خطرا ملحوظا.
في أبريل ، أعلنت سلطة النقد السنغافورية (MAS) عن تعديل لقانون خدمات الدفع (PS Act) لتوسيع نطاق الخدمات المنظمة المتعلقة بمقدمي خدمات DPT.
Published At
6/20/2024 2:13:14 PM
Disclaimer: Algoine does not endorse any content or product on this page. Readers should conduct their own research before taking any actions related to the asset, company, or any information in this article and assume full responsibility for their decisions. This article should not be considered as investment advice. Our news is prepared with AI support.
Do you suspect this content may be misleading, incomplete, or inappropriate in any way, requiring modification or removal?
We appreciate your report.