El Banco Central de Nigeria impone restricciones a las transacciones de criptomonedas en medio de desafíos económicos
Summary:
El Banco Central de Nigeria ha emitido una orden que ordena a todos los bancos e instituciones financieras que identifiquen cualquier cuenta que realice transacciones con intercambios de criptomonedas por un mandato de no débito durante seis meses. Los exchanges de criptomonedas como Bybit, KuCoin, OKX y Binance han sido catalogados como sin licencia para operar en Nigeria. El Banco también añadió que las instituciones financieras que se dedican a facilitar los pagos de los exchanges de criptomonedas están prohibidas. Esto se produce después de que la atención del gobierno se desplazara hacia las plataformas de servicios de criptomonedas debido a la rápida devaluación de la naira y a una tasa de inflación del 29,9%. Empresas como Binance se enfrentan al escrutinio y a los desafíos legales relacionados con estos desarrollos en el entorno regulatorio del país para las criptomonedas.
El Banco Central de Nigeria (CBN) ha decretado que todos los bancos y establecimientos financieros deben identificar a cualquier persona o entidad que realice negocios con exchanges de criptomonedas, y esas cuentas deben estar marcadas con un comando Post No Debit (PND) durante un período de medio año. El término "Post No Debit" se refiere a un mandato emitido por una institución bancaria que impide ciertas acciones en la cuenta de un cliente. En tales circunstancias, el titular de la cuenta tiene prohibido ejecutar transacciones de débito, lo que le impide retirar dinero o realizar pagos desde esa cuenta en particular.
El CBN reveló en un memorando distribuido a Cointelegraph que ha señalado a exchanges de criptomonedas como Bybit, KuCoin, OKX y Binance por no poseer las licencias operativas necesarias en Nigeria. El banco ha expresado su intención de atacar a cualquier persona sospechosa de comerciar ilegalmente con Tether (USDT) en estas plataformas sin reclamaciones, en particular aquellas que emplean técnicas peer-to-peer (P2P).
Además, el CBN enfatizó que también está prohibido cualquier establecimiento financiero supervisado oficialmente que participe en transacciones de criptomonedas o que facilite pagos para intercambios de criptomonedas. Esta postura contradice una prohibición previamente revocada instituida en diciembre de 2023, que permitía a los bancos manejar transacciones para exchanges de criptomonedas.
Esta prohibición fue levantada por el Banco Central casi dos años después de la aplicación de una prohibición general de que los bancos interactúen con monedas digitales. En un comunicado de prensa del CBN, reconocieron que la creciente demanda y aceptación mundial de las criptomonedas hacen que no sea razonable continuar con las estrictas limitaciones impuestas a los establecimientos financieros en 2021. Sin embargo, con la rápida devaluación de la naira y una tasa inflada del 29.9%, el gobierno centró su atención en las plataformas que ofrecían servicios de criptomonedas y luego procedió a deshabilitar los sitios web relacionados con el comercio de criptomonedas infames por establecer valoraciones informales de nairas.
En 2023, el CBN escudriñó fuertemente a Binance después de expresar su preocupación por los "tratos financieros cuestionables" que se estaban produciendo a través de Binance Nigeria. Olayemi Cardoso, jefe de CBN, señaló que ese mismo año se habían transferido 26.000 millones de dólares no identificados a través de Nigeria a través de Binance.
Binance está experimentando obstáculos adicionales en Nigeria: su ejecutivo con sede en EE. UU., Tigran Gambaryan, ha sido arrestado en la nación por cinco cargos relacionados con el lavado de dinero derivados de una reunión con funcionarios nigerianos sobre los problemas regulatorios de Binance.
Nadeem Anjarwalla, otro ejecutivo que viajó a Nigeria para discutir las preocupaciones regulatorias de Binance, posteriormente huyó de la custodia y fue localizado en Kenia, desde donde se enfrenta a la extradición.
Published At
4/24/2024 11:54:43 AM
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